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一、什么叫pe模式

PE模式，即私募股权融资模式。

详细解释如下：

PE模式的主体是私募股权公司。这些公司通过定向方式，针对少数特定的投资者或机构进行资金募集。其核心目的在于为那些处于初创期或发展期的企业提供资金支持，以换取公司的一部分股权。这种融资方式对于初创企业而言至关重要，因为这些企业在种子期或初创阶段可能面临资金短缺的问题，而PE模式的融资可以帮助它们实现快速发展和扩张。私募股权公司不仅为企业提供资金，通常还会为企业提供管理、技术或其他专业支持，协助企业改善运营状况，提高盈利能力。这种模式在经济发展中起到了重要的桥梁作用，促进了资本与初创企业之间的有效对接。这种模式也有助于优化公司治理结构，为企业进入公开市场或在行业中占据有利位置提供了关键支持。总的来说，PE模式是推动创业创新、促进经济增长的一种重要金融手段。

以上内容是对PE模式的简要介绍和解释，希望对您有所帮助。

二、私募股权融资私募股权融资的好处

私募股权融资是一种为中小企业提供稳定资金来源的融资方式，相比银行贷款，它有多个显著优点。首先，私募股权融资增加了所有者权益，而非债务，这有助于加强企业资产负债表，提升抗风险能力。私募股权投资者在投资后成为企业全面合作伙伴，确保资金的长期稳定，不会对企业现金流造成负担。这种模式在企业面临短期还款困难时，相较于银行贷款的可能取消更为稳定可靠。

私募股权基金的合伙人通常由资深企业家和投资专家组成，他们提供高附加值服务，帮助企业成长。作为企业所有者之一，私募股权基金在企业发展的多个方面提供支持，包括开拓新市场、寻找合适供货商、提供专业管理咨询等。这种深度参与有助于企业优化运营，实现增长。

在财务成本管理方面，通过股权融资和债权融资的合理搭配，企业可以降低财务风险和融资成本。获得私募股权融资后，企业通常具有更强的资产负债表，更容易获得银行贷款，进而降低贷款成本。私募股权融资不仅为企业提供了资金支持，还为企业提供了战略资源和专业知识，有助于优化资本结构，提升企业价值。

私募股权融资还能显著提高企业内在价值。顶尖私募股权基金的投资证明了企业实力，带来品牌知名度和信誉提升，为企业赢得更多客户和商业谈判优势。借助所融资金，企业可以扩大生产规模，降低单位生产成本，或者通过并购增强竞争优势。私募股权融资带来的财务和专业优势，助力企业实现快速扩张，提升业绩。

私募股权融资（PrivateEquity，以下简称PE）是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

企业融资方法

首先来看，创业公司在不同阶段时，可以从哪些渠道获取融资。

我们可以将创业公司分为两种，分别是处于企业初期的创业公司，以及处于企业中后期的创业公司。

先来看处于企业初期的创业公司。这类创业公司获得融资的主要方式有4种：天使资本、众筹资本、VC、PE。

1、天使资本一般由富有的个人直接向初创企业投资，属于风险投资的一种。这类资本投资门槛较低，投资对象常是一些处于构思状态的原创项目。可以说，只要初创团队的项目足够有创意，能够打动投资人，就能获得资金。目前天使投资共有5种模式：天使投资人、天使投资团队、天使投资基金、孵化器型的天使投资、平台型天使投资。

2、股权众筹这是一种新型融资渠道，为有创意、无资金的创业者们提供了低门槛的融资方式。一般来说，参与股权众筹的项目，需要的是种子轮或天使轮融资，因为融资金额较小的初创项目更受投资人们的青睐。需要注意的是，因为股权众筹的参与者多，专业性不高，所以创业者在陈述项目时，需要尽可能简单易懂，方便普通投资人做出投资判断。

3、VC全称VentureCapital，即风险投资。这种投资方式源于20世纪六七十年代的美国硅谷，是一种用资金直接换取创业公司股权的投资方式。目前大家常看到的互联网行业中被投的项目，大多属于VC。风险投资的主要投资阶段包括种子轮、天使轮、A轮等，具有高风险、高潜在收益的特点。需要注意的是，风险投资是资本市场的重要组成部分，在培植国家高新技术企业方面是不可替代的，创业者需重点了解。

4、PE全称PrivateEquity，即股权投资，也可以称为“私募股权投资”，是指对具有成熟商业模式，但未上市企业进行的股权投资。与VC最大的不同之处在于，VC更青睐早期企业，而PE只投资后期成熟企业。

PE青睐的企业主要分为三种：一是具有广泛市场前景的企业；二是商业模式先进的企业；三是有高水平管理团队的企业。

了解了处于初期的创业公司有哪些融资渠道后，接下来我们来看看，处于中后期的企业，又有哪些融资渠道。

目前，这类创业公司可以通过新三板、创业板、中小板、主板四类全国股份转让系统来进行融资。

1、新三板新三板最早发源于北京中关村科技园区，2013年底对所有公司开放。主要为科技创业创新型中小微企业提供融资服务。并且，对于中小企业来说，新三板的挂牌门槛低，对利润没有硬性要求，能有效解决这类企业的融资难题。

2、创业板也叫做二板市场，即第二股票交易市场，为暂时无法在主板上市的科技成长、自主创新型企业提供融资途径和成长空间。

3、中小板中小板是流通盘在1亿元以下的创业板块，是创业板到主板的一种过渡。

4、主板主板就是传统意义上的股票市场，相信大家都比较熟悉。接下来，我们来看看如何撰写商业计划书，让创业者更容易获得投资者的青睐。

一般来说，优质的商业计划书包含六大要素：产品（或业务）、商业模式、竞品分析、团队（或行业）情况、运营（或财务）数据、融资规划。

我们先来看撰写产品这部分，也就是告诉投资人，你做的是什么，产品定位和痛点是什么。

你可以根据3个步骤，来完成这部分：

1、先看目标市场，2、找出用户痛点，3、分析差异化价值点。

第二，撰写商业模式，也就是说明项目的核心业务流程是什么，近期和远期的盈利模式分别是什么。

第三，撰写竞品分析，也就是通过对同类竞品的分析，找到在这个项目上，创业者自己的优势和劣势。

第四，撰写团队情况，也就是向投资人证明为什么这个产品只有你做得好。你可以通过介绍团队的优势、项目所在行业情况来说明这点，

第五，撰写运营数据，也就是将自己产品在市场中的初步验证，通过数据的方式直观展示给投资人，证明自己项目的优质。

第六，撰写融资规划，具体包括融资金额和融资用途，通过具体的资金分配方案，向投资者表明自己的战略规划能力。

一般来说，融资规划可以从开展项目、扩张公司业务，升级核心团对，探索商业模式三个方向展开。

具备以上6个板块后，一份商业计划书已初具雏形，那么该如何打动投资人呢？你还需要在商业计划书中写明，投资人可以获得的权利和收益。

可以从3个方面展开：1、股份出让也就是写清楚投资人投多少钱，可以换多少股份，一般来说，股份比例等于投入金额除以公司估值。

2、收益分配制度这部分需要包含3类内容：第一是每年可供分配的收益来源项目和金额；第二是每年收益分配的方向和具体方案；第三是每年年末公司的未分配利润。

3、退出机制也就是告诉投资人，在什么情况下他可以退出。一般包括4种方式：企业上市、股权转让、回购、清算。最后，我们来看创业者在融资时需要高度警惕哪些风险以及如何规避这些风险。

融资绝不是拿钱，壮大企业，最后与投资人合作共赢的简单游戏，不懂投资条款的创业者就算争取到了投资，也容易在签订协议时被投资人占便宜。

如果你正在或未来需要融资，那么以下6项条款是你一定要清楚的：1、估值条款此项条款用于说明投资人的投资金额和占股比例、公司投后估值等。一般有两种估值方式：按利润估值和按销售额估值，前者更为常用。在过去，投资人都以投前估值为根据进行投资，但随着一轮融资的参与投资人人数增多，投资人获得的股份会越来越少，容易与公司产生纠纷。所以更好的方式是使用投后估值的方式，这种方式下，不管跟风投资的跟投人有多少，投资人固定出资额的占股比例都不会变。

2、清算优先权这项指的是在触发清算条款的情况下，投资人有优先清算的权利。在硅谷，85%以上的创业者与投资人谈判时，都会把优先清算权条款删掉，但在中国很难做到这点，你可以先尝试与投资人沟通，如果实在无法删除此条，就一定要将优先倍数作为谈判的核心点。特别是在天使轮中，投资人的优先倍数必须往下压，因为后续融资时的优先倍数会越来越高。建议A轮时的倍数为1.2～1.5倍。

3、领售权条款也叫强制出售权、拖售权等，一般是指公司在一个约定期限内没有实现上市，而投资人有权要求主动退出，并强制性要求公司创始人股东和管理层股东和自己一起，向第三方机构转让股份。如果你的投资人要求这项权利，你必须慎重考虑。假如一定要加上这项条款，你可以做3件事来规避风险：第一是要求半数以上投资人和创始股东都同意，才能发起领售权。第二是提高触发拖售权条款的股权比例，越高越好。第三是限制领售启动时间，比如要求投资人投资5年后才能启动。

4、董事会席位一般董事会席位设置为奇数，避免决策时陷入投票僵局，创始股东可以提名半数以上的董事会成员，一定要保证你的团队始终占据多数董事会席位，拥有控制权。

5、一票否决权也就是投资人指派一名投资人董事，对公司经营的重大事项拥有一票否决权，保证资金的合理使用以及企业的规范经营。如何保证创业者不因此而受到掣肘呢？首先一定要限制一票否决权的范围，其次是要求一票否决权的行使主体从个人改为半数以上的投资人。

6、对赌条款如果投资人发给你的投资条款清单里包含对赌条款，你就要小心了，因为如果你不能完成一定业绩，就需要按照约定的计算方法向投资方支付货币补偿，或向投资方转让股权，或向投资方回购目标公司股权。也就是一旦经营不善，你可能就会破产或是失去公司的控制权。

所以，对于创业者来说，特别是处于起步阶段的创业者，千万不要与任何投资人签订对赌协议。

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