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一、融资台账是什么

融资台账是对于发放的各笔贷款、开立的各种票据和信用证，要及时的予以登记。根据查询相关资料信息，融资台账包括了贷款明细的统计，对于发放的各笔贷款、开立的各种票据和信用证，要及时的予以登记，以便日后追踪。要求对各项贷款的记录从时间、金额、到期日及各项手续费等都要准确无误。从而方便对各银行额度的了解及资金计划安排。

二、融资部工作职责

1.了解公司整体运营情况，熟悉公司报表各项目的构成，关注在建（报）项目的实施情况，注意收集和整理各项目的基础资料，做好融资资料库的整理及保管。2、组织收集、贯彻执行、研究与融资相关的国家法律、法规、方针、政策及金融信息，并提出与公司融资相关的对策和建议努力降低融资成本；3、负责与政府政府相关职能部门、融资机构协调和衔接，加强各种融资业务的对接；4、与投资部、财务部协作，分析市场和项目融资风险，对公司短期及较长期的资金需求进行预测，参与制定并实施公司的项目融资方案；5、执行公司的融资决策，及时报送融资所需的资料，及时跟进完善，及时解决其间的各种问题，确保审批的时效性；6、负责公司融资工作，办理贷款、结息、贷后检查、抵押、评估等融资工作，做好项目投资资金的筹集；7、负责编制银行融资进展情况台账，准确掌握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保的情况，确保贷款的及时发放，满足公司的用款需求。8、与公司各部门人员多接触勤沟通，提高工作效率，以确保用款时各环节紧密衔接，缩短放款时间；9、协同财务部，科学包装和控制公司的资产负债构成，并做好融资资金的发放及周转到位；10、积极开拓金融市场，与目标融资机构沟通，建立多元化的融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系；11、负责监督和指导集团旗下各分支机构的各种融资业务活动的开展。12、认真完成公司交办的其他工作。

融资业务流程和关键点控制措施

2024-09-27 08:31·财大博金业务流程如下图：

（一）资金预算

企业按照《全面预算管理流程》的规定，严格执行以下措施：企业各部门按照全面预算管理的规定编制业务预算，经企业预算管理委员会审核、平衡、审批后，确定业务预算。企业融资部门（证券部和财务部）根据业务预算编制企业年度资金预算，经审批微调业务预算后，确定资金缺口或多余资金。缺口资金的融资计划由企业预算管理委员会批准。

（二）融资方案

1、编制融资方案。融资部门根据企业战略（如资本结构目标等）、资产规模、生产经营状况等，《企业年度融资方案》，明确融资的用途、规模、结构、筹资成本和筹资方式等相关内容，对筹资成本和潜在风险作出充分估计。境外筹资还应考虑所在地的政治、经济、法律、市场等因素。重大筹资方案可委托专门的机构编制可行性研究报告，全面反映风险评估情况。

2、评审筹资方案。企业应当对融资方案进行科学论证，不得依据未经论证的方案开展融资活动。方案的论证由企业预算委员会（或总经理）组织，必要时邀请专家共同论证。论证的重点是筹资用途的可行性、相应的偿债能力、对企业短期和长期战略目标的影响等。《企业年度融资方案》由总经理（或董事会）批准。

（三）实施融资

1、签订筹资合同。企业财务部门企业应当根据批准的融资方案，严格按照规定权限和程序筹集资金。银行借款或发行债券，应当重点关注利率风险、筹资成本、偿还能力以及流动性风险等；发行股票应当重点关注发行风险、市场风险、政策风险以及公司控制权风险等。企业应按照合同内部控制规定的权限审核审批筹资合同。

2、合规合理使用资金。也应当严格按照筹资方案、筹资合同确定的用途使用资金。筹资用于投资的，禁止“短融长用”，防范和控制资金使用的风险。由于市场环境变化等确需改变资金用途的，应当履行相应的审批程序。严禁擅自改变资金用途。

3、登记台账。企业财务部门应建立《企业筹资管理台账》，详细记录筹资单位、筹资方式、筹资金额、到期日期、利率、保证方式等，及时登记本金归还、利息支付的等信息。在本息到期前，应启动预警或人工提醒，确保及时归还本金、支付利息（或股利）。

（四）偿付本息

1、企业融资部门应当加强债务偿还和股利支付环节的管理，对偿还本息和支付股利等，应提前做好资金预算，确保按时支付股利。

2、归还本金。企业应建立本金归还保证金，提前做好预算，定期拨出、充盈归还保证金，杜绝本金逾期。企业需要维持现有融资规模或增加融资的，应提前与提供资金的单位或个人沟通，争取融资展期或分期归还。

3、账务核对与核销。财务部应加强筹资业务的会计系统控制，建立筹资业务的记录、凭证和账簿，按照国家统一会计准则制度，正确核算和监督资金筹集、本息偿还、股利支付等相关业务，妥善保管筹资合同或协议、收款凭证、入库凭证等资料，定期与资金提供方进行账务核对，确保账账相符、账实相符。归还本金后，要及时进行账务处理，核销《企业融资管理台账》。

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