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一、未来融资租赁企业发展前景趋势是怎样的

融资租赁的四种功能

1)融资功能　融资租赁从其本质上看是以融通资金为目的的，它是为解决企业资金不足的问题而产生的。需要添置设备的企业只须付少量资金就能使用到所需设备进行生产，相当于为企业提供了一笔中长期贷款。

2)促销功能　融资租赁可以用“以租代销”的形式，为生产企业提供金融服务。一可避免生产企业存货太多，导致流通环节的不畅通，有利于社会总资金的加速周转和国家整体效益的提高;二可扩大产品销路，加强产品在国内外市场上的竞争能力。

3)投资功能　租赁业务也是一种投资行为。租赁公司对租赁项目具有选择权，可以挑选一些风险较小、收益较高以及国家产业倾斜的项目给予资金支持。同时一些拥有闲散资金、闲散设备的企业也可以通过融资租赁使其资产增值。而融资租赁作为一种投资手段，使资金既有专用性，又改善了企业的资产质量，使中小企业实现技术、设备的更新改造。

4)资产管理功能　融资租赁将资金运动与实物运动联系起来。因为租赁物的所有权在租赁公司，所以租赁公司有责任对租赁资产进行管理、监督，控制资产流向。随着融资租赁业务的不断发展，还可利用设备生产者为设备的承租方提供维修、保养和产品升级换代等特别服务，使其经常能使用上先进的设备，降低使用成本和设备淘汰的风险，尤其是对于售价高、技术性强、无形损耗快或利用率不高的设备有较大好处。

正因为上述四种功能，融资租赁将工业、贸易、金融紧密地结合起来，沟通了这三个市场，引导了资本的有序流动。既为企业以较少的投人而迅速获得设备的使用权提供了便利，又为银行及其它资金提供了一条安全的放款渠道。

2　融资租赁的主要优势

1)　提高企业资金流动性改善财务状况

对承租企业而言，融资租赁具有相对其他融资方式的一些独特特点。

首先，承租人可达到分期付款的目的。对企业而言，保持较高的资金流动性是财务管理追求的重要目标之一，并不是每个企业都能有充足的现金和流动资产，而且融资能力也受到多方面因素的限制，因而一种能很好提高企业流动能力的途径会受到相当企业的欢迎，融资租赁由于其分期付款的特点解决了企业的投资需要，在不占用过多资金的前提下使其流动能力得到提高，是企业融资的一种较好方式。

其次，承租方可以取得税收优惠，是众多企业采取这种工具的重要原因。一些国家为鼓励投资，专门为融资租赁提供了税收优惠，有些国家在融资租赁发展初期，采取了特定领域投资的税收减免政策，承租人通过融资租赁可以直接或分享出租人在特定领域进行租赁投资获得的投资税收减免。

第三，承租方可利用融资租赁改善财务状况。现代租赁的特点是其创新性，各种租赁方式被创造出来，为具有不同需要和偏好的投资者所运用。回租即是其中一种重要的方式，承租人通过将现有资产出售给出租人，出租人再将该资产出租给资产出售企业，通过这种方式，承租人仅付出当期租金，但获得了出售资产的现金流，实现了当期现金状况的改善;另外很多企业通过利用经营性租赁方式实现表外融资，既实现了投资的目的，又改善了表内财务状况。

因此，在企业进行资本结构设计，选择融资工具时，通常根据资产负债情况，财务杠杆的运用和风险隋况来选择，融资租赁工具提供了一种较好的选择，在企业财务决策中，融资租赁往往被一些现金流不足、财务风险较高的新企业和中小企业所采用。

2)　优化资产结构降低金融资产风险

一方面因为融资租赁资金用途明确，因而减少了出租人在信息方面的不对称，从而降低了风险。与银行贷款相比，由于融资租赁已经确定了资金的用途，并事先经过周密的项目评估，出租人始终参与设备购买、安装、使用的全过程，可以掌握承租人的更多商业信息，大大减少出租人的风险，同时，出租人还可以利用拥有的所有权随时监督企业利用租赁设备经营的状况，即使发生风险，由于融资租赁中租赁资产所有权并不归承租人所有，在存在完善的二手设备市场条件下，可以通过出售的方式部分收回投资，减少出租人的损失，大大降低了其投资风险，因而吸引了大量金融机构进入这个行业。

另一方面，金融租赁公司相对于一般企业具有更大的规模、更好的资信水平，更完善的风险管理制度，银行更愿意向这些金融租赁公司融资而不愿意直接向一般企业融资，从而一定程度上优化了银行的资产结构，降低了金融风险。

3)强化产品促销提高企业竞争力

厂商采取融资租赁方式促销产品更有利于应收款的收回。相对其他如分期付款、买方信贷等促销手段，融资租赁销售的货物由于所有权没有转让，有固定的用途，因而风险更小，未来现金流更有保证，其分期付款和税收政策也更有利于吸引一般消费者，从而实现厂商设备等商品的销售，是企业尤其是设备生产企业实现促销的一种有利选择。

当前，随着市场中买方对附加金融服务的产品或服务产生了更大的需求，制造商通过投资设立金融服务公司来向顾客提供全面…

产品服务正成为一种趋势，也是制造商进一步增强其在市场上竞争力的必然选择。

4)盘活企业闲置资产提高资源利用率

利用租赁方式可以将大中型企业的闲置设备转移到中小型乡镇企业，将发达地区的二手设备转移到不发达地区，按照经济发展的梯度转移资源，有效利用闲置设备，提高资源利用效率。

对较发达地区而言，产业结构的升级将导致一部分仍具有一定的科技水平且可以用于生产的设备淘汰，但这些设备对较不发达地区而言，却仍相当先进，而这些设备在价格上往往具有优惠，因而通过租赁的方式不仅解决了发达地区产业结构调整而带来的淘汰设备处理问题，而且解决了不发达地区科技进步与资金缺乏的矛盾，促进了全社会的资源有效运用，加快了全社会的平衡发展。特别就我国实际情况看，东部沿海地区与西部内陆地区经济发展水平落差很大，可以利用租赁方式把东部地区的二手设备转移到西部去，促进西部大开发。

5)规避贸易壁垒

各国对相互之间贸易都有一定的限制，通过融资租赁，可以避免直接购买的限制，从而突破贸易壁垒，迂回进入。另外通过融资转租赁的方式还可以打破一些国家的金融管制，将贷款改为融资租赁可以避免直接融资的限制。

6)节省项目建设周期

融资租赁将融资和采购两个过程合成一个，可以提高项目建设的工作效率。由于租赁本身的灵活性和抗风险能力，也减少许多项目建设过程中不必要的繁杂手续，可以使企业早投产，早见效益，抓住机遇，抢占市场。

7)有利于技术改造

因率先使用先进设备，而不用担负由于技术进步导致设备落伍淘汰的风险。对企业及时更新技术装备，迅速采取新技术、新工艺，提高产品竞争力和市场占有率十分有利。

8)可以取得税收优惠

二、天津佳永租赁有限公司融资租赁的优势

天津佳永租赁有限公司的融资租赁服务具有多方面的优势，首先，它的融资手段更为灵活，相比于银行贷款，融资租赁的资信担保门槛相对较低，使得更多企业有机会获得资金支持。而且，融资租赁的手续简便，企业能更快地完成融资流程，特别适合需要100%资产融资额的企业，这在银行贷款中通常是难以实现的。

其次，融资租赁能够优化企业的资产负债率，通过合理安排租金支付和租赁期限，企业可以有效管理负债，避免因贷款而增加的财务压力。此外，租金支付方式的灵活性和租赁期限的调整，有助于企业规避通胀风险和集中归还贷款的风险，减轻了短期贷款长期使用的困扰。

再者，佳永租赁的售后回租服务，使得企业能够盘活存量资产，提高资金使用效率。融资租赁的信用审查流程简便，缩短了资金从筹集到实际投入生产的时间，加速了资金周转，对于那些需要拾遗补缺资金的企业来说，是一个很好的选择。

从天津案例透视绿色租赁发展趋势，清洁能源发电项目成重点投放领域

原创2022-01-21 15:13·新华财经新华财经天津1月20日电（记者李亭）在“双碳”背景下，绿色租赁成为融资租赁行业探索的重点方向。作为国家租赁创新示范区，天津一直是融资租赁行业创新发展的风向标。近日，天津市金融局公布了一批融资租赁支持绿色产业发展典型案例，这些案例有何特点？有哪些创新？发展趋势如何？记者对此进行了分析。

清洁能源发电项目是重点投放领域

从支持领域来看，本次发布的绿色租赁案例中，支持领域包括新能源发电、氢燃料汽车、环境监测、化学储能、环保设备租赁、绿色矿山设备等，其中新能源发电项目是重点投放领域，16个案例中，约半数为分布式光伏、风电等新能源发电项目。

例如，中信金租与3家能源科技公司合作，成功落地1.2亿元工业园区屋顶分布式光伏售后回租项目。该批电站总装机规模为34兆瓦，为园区企业提供具有经济竞争力的绿色电力。

中信金租总裁于秀东介绍，为支持清洁能源发展，中信金租于2021年专门成立“绿色租赁工作小组”，加大行业研究和创新探索，以户用分布式和工商业屋顶分布式光伏为转型着力点，推动业务模式创新和金融科技赋能。同时，与多家清洁能源龙头企业签署战略合作协议，加入了光伏绿色生态合作组织，联合发起成立“绿色租赁发展共同体”，形成支持绿色租赁发展合力。目前，中信金租已持有光伏电站、风力电站共180余座，总装机容量7.6GW。

分散式风电项目备受租赁公司青睐。黑龙江省一家民营企业投资建设的8.9兆瓦分散式风电项目，急需资金购置风机。天津国银新源国际租赁有限公司发挥融资租赁模式灵活和专业化的特点，打破了以往项目并网后才放款的模式，在风机到货后即刻为投资方提供建设资金，确保项目顺利施工并网。

伴随氢能产业不断升温，氢燃料汽车项目也受到关注。为支持氢燃料汽车项目落地，天津美锦恒睿租赁有限公司通过售后回租方式，为14辆氢燃料电池半挂牵引车、燃料电池自卸汽车提供了约2000万元、为期3年的资金支持，帮助企业解决购置氢能源汽车的资金压力。

绿色租赁项目融资渠道明显拓宽

在金融支持“双碳”的背景下，绿色租赁项目的融资渠道明显拓宽。本次发布的案例中，ESG绿色贷款、全国首单租赁企业发行的可持续发展挂钩债券等项目成为亮点。

日前，中信金租与星展银行的3.7亿元ESG（环境、社会、公司治理）绿色贷款落地。贷款资金将主要用于中信金租开展清洁能源及节能环保领域的碳减排项目，包括水电项目、分布式光伏项目和余热发电项目，项目可再生能源总装机容量超过340兆瓦，年清洁电力发电量可达150万兆瓦/小时，实现年碳减排117万吨。

除该笔贷款外，星展银行（中国）有限公司与大唐租赁签约完成供应链融资项目，资金将用于大唐租赁开展可再生能源项目的融资租赁服务。“该项目不仅拓宽了公司的融资渠道，以低成本资金加大新能源项目投放力度，提升绿色资产规模，也是国内融资租赁公司引导外资金融机构支持我国新能源项目建设的具体体现。”大唐租赁融资业务经理林苏薇说。

此外，绿色租赁项目也在债券市场受到欢迎。国网租赁发行的“21国网租赁MTN002（可持续挂钩）”债券，是全国首单租赁企业发行的可持续发展挂钩债券，募集金额5亿元，期限2+1年。债券挂钩了发行人“2年内清洁能源领域融资租赁累计投放金额不低于200亿元”的关键绩效指标，票面利率3.19%，相较同期市场中长期债券发行利率低22个基点，低成本资金有效降低相关绿色低碳项目的融资成本。

业务创新推动项目顺利落地

此次发布的案例中，多家融资租赁企业打破传统模式，通过多种业务创新，推动项目落地。

以分散式风电为例，相较集中式风电，分散式风电更有利于缓解新能源消纳问题，但分散式风电面临投资方信用水平偏低、单体规模较小、开发审批手续相对繁杂、采购和运维管理成本较高、租后管理和资产评估难度较大等难题，项目投资方普遍面临融资渠道不畅、融资困难、融资成本高等核心问题。

为解决上述难题，2021年5月华能天成融资租赁有限公司创新的分散式风电“三通”模式成功落地。即将同一行政区域管辖（“村村通”）、集团企业下辖（“厂厂通”）、路网区域管辖（“路路通”）的风资源在项目开发、建设、并网、运维、交易等电站全生命周期各阶段进行统筹整合，通过专业化的项目尽调、批量化的项目审查、“三权抵质押”手段、基于建设进度的分批投放、集约化采购和运维管理等措施，有效管控项目风险，同时在融资期限、金额、利率、还款、效率等方面，构建与银行等传统金融机构的差异化竞争优势。

通过“三通模式”，天成租赁为某分散式风电项目提供了额度占总投资近80%、期限长达14年的融资租赁支持。与同等上网电量规模的燃煤电厂相比，该项目每年可节约标准煤21491吨，相当于每年减少6.6万吨二氧化碳排放。截至2021年底，该项目已完成9台风电机组的并网发电。

“EPC+融资租赁”模式的尝试印证了融资租赁与环保实体产业结合的灵活性。中煤科工金融租赁股份有限公司通过“EPC+融资租赁”模式，针对合作企业承接的EPC项目投资需求，以环保设备为标的物，引入资金缓解项目筹资压力，解决企业的垫资压力，帮助业主单位缓解短期资金压力，实现三方共赢。

截至2021年末，天津共有总部法人租赁公司1500家，资产总额超过2万亿元。天津市金融局有关负责人表示，将进一步依托租赁集聚优势，持续优化支持政策和管理模式，支持租赁公司围绕低碳经济、生态经济、循环经济等领域不断创新产品和服务，促进租赁行业更好服务产业绿色高质量发展。

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