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美联储降息是指美联储降低其向商业银行提供的贷款利率的行为。这是货币政策的一种重要手段，主要用于调控国家经济，促进就业和控制通胀等宏观经济目标。下面进行详细解释：
一、美联储的角色和降息的意义
美联储是美国的一家独立机构，负责实施货币政策，通过调控货币供应来影响宏观经济状况。其中降息是调节经济的重要工具之一，降低利率意味着商业银行向美联储借款的成本降低，从而有更多的资金可以流入市场。此举可以刺激投资和消费，促进经济增长。
二、美联储降息的影响路径
美联储降息的决定会对金融市场产生重大影响。首先，利率的降低会影响银行存款的利率，使得储蓄者将资金投入到市场，进而增加市场的货币流动性。同时，由于贷款利率下降，企业和消费者更容易获得贷款进行投资或消费，这将有助于提升经济活动和市场信心。此外，降息还可能对汇率产生影响，进而影响出口和进口。
三、美联储降息的考量因素与后果
美联储在决定降息时，会考虑许多因素，包括经济增长、通胀、就业等宏观经济状况。然而，降息并非没有风险。过度的货币供应可能导致通货膨胀加剧，甚至引发资产泡沫。此外，长期的低利率环境也可能鼓励高风险投资行为，如过度杠杆交易等。因此，美联储在决策时需要权衡各种因素，并确保实施的政策能够产生积极的宏观经济效果。
总的来说，美联储降息是一种重要的货币政策工具，旨在通过调节市场利率来影响宏观经济状况。它通过影响投资和消费来刺激经济增长，但同时也需要谨慎决策以避免潜在风险。美联储降息对全球经济具有重大影响，因此其决策备受全球关注。
美联储降息的原因主要有以下几点：
一、刺激经济增长
美联储作为美国的中央银行，其首要任务是维护美国的货币稳定和促进经济增长。在经济出现疲软或衰退迹象时，降低利率可以刺激企业和消费者增加借款，从而促进消费和投资，推动经济增长。降低的利率减少了贷款成本，使企业更有动力扩张经营，进而增加就业机会。同时，较低的利率还能鼓励民众进行更多消费，进一步激活市场活力。
二、应对通货紧缩风险
当经济面临通货紧缩压力时，美联储会采取降息措施来对抗通货紧缩风险。降息有助于增加市场上的货币流通量，从而对抗通货紧缩压力，避免物价进一步下降导致经济衰退。此外，降息还可以提高消费者的购买力，从而刺激需求增长，帮助缓解通货紧缩的压力。
三、维护金融市场稳定
美联储降息还可以作为维护金融市场稳定的一种手段。在全球金融市场动荡或金融市场出现危机时，降低利率有助于增强市场的信心，稳定市场情绪。此外，通过降息向市场注入流动性，可以避免金融市场因资金短缺而出现恐慌性抛售，从而维护金融市场的正常运行。
综上所述，美联储降息是为了刺激经济增长、应对通货紧缩风险以及维护金融市场稳定。这些措施旨在确保美国经济持续健康发展，并维护全球金融市场的稳定。
智通财经APP获悉，来自美国资产管理巨头Point72AssetManagement的市场策略师兼经济学家索菲娅·德洛索斯(SophiaDrossos)近日接受采访时表示，随着美联储即将开始新一轮降低借贷成本的周期，以及世界其他地区在降息预期驱动下陆续出现经济乐观迹象，美元兑其他主权国家货币汇率正在进入明显的下行趋势。
金融市场目前所定价的美联储降息前景已经对美元汇率构成巨大压力，兑换一篮子全球主要货币的美元指数在8月份可谓经历了今年表现最糟糕的一个月。利率期货市场的定价数据显示，交易员们普遍预期今年年底前美联储有望降息100个基点，2025年结束前则有望降息高达200个基点。
来自资管巨头Point72的德洛索斯在纽约接受采访时表示，随着美元大概率将继续走弱，全球所有主要货币都将受益于美元疲软趋势，欧元和巴西雷亚尔兑美元汇率有望获得最大规模的反弹涨幅。“这是美元疲软新趋势的开端。”她表示。“随着美联储开始降息周期，其他央行随后也纷纷效仿降息，我们将看到更强劲的全球经济增长前景。”
来自Point72的德洛索斯的呼吁加剧了华尔街策略师们对于美元未来走向的分歧观点，一些策略师坚持预测，由于全球经济持续疲软迫使全球各大央行比美联储更快地加快降息以刺激国内经济增长，美元有望继续保持强势。
德洛索斯表示，预计欧洲央行降息速度将比市场预期的情况要慢得多，这将有利于欧元。在巴西，该国央行的政策制定者们预计将于周三开始加息，这将提振雷亚尔汇率，德洛索斯强调，雷亚尔在今年经历抛售后看起来很便宜。她还表示，在拉丁美洲主要货币中，另外的外汇潜在交易趋势则在于，在全面司法改革通过之际，墨西哥比索汇率的前景变得非常“棘手”。
利率期货交易员们正在讨论，在8月份美国零售销售额数据意外上升，表明美国消费者支出仍然颇具韧性之后，美联储是否会以常态化的降息25个基点作为开端，或者更大幅度的激进降息开始其货币宽松政策，在利率市场上仍然是个未知数。
但是她在采访中补充表示，她本人预计美联储会选择小幅降息25个基点，但是降息25个基点的决定可能会引发许多投资者下意识的股债抛售反应，因为他们已经预见到更大的降息幅度，并且将这一预期定价至股债以及外汇交易市场——即美联储至少50个基点以上的降息预期已经在股债和外汇市场交易中得到反应，如果美联储未能降息50个基点，短期内股债可能遭遇抛售，而美元则有望短期回暖。
Point72经济学家兼策略师德洛索斯在采访中表示，美国经济基础雄厚，对整个金融市场来说是净利好，美国经济“软着陆”可能性仍然非常高，因此美联储初步降息25个基点可能更加合适。
美元指数在美联储降息周期走弱，以美元计价的黄金价格在降息周期持续冲高，似乎已成为华尔街多数市场策略师以及经济学家们的共识预期。来自全球顶级资管机构Pimco的策略团队表示，自20世纪90年代以来，在美联储的历次初步降息时，美元往往暂时走低，并且随着政策正常化，美元可能失去高收益货币的地位，存在温和贬值压力。
有着“大宗商品旗手”称号的华尔街大行高盛在今年早些时候曾多次高喊大宗商品牛市行情已开启，然而最近一段时间高盛却频繁改口，并表示今年5月末谈论的“大宗商品5D牛市”难以出现，现在高盛看涨的只剩黄金这一全球大类资产。另一华尔街大行花旗集团预计，受美联储降息周期、ETF需求强劲和场外实物需求的推动，金价可能在2025年年中达到3000美元/盎司，到2024年底达到2600美元/盎司。
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