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隔夜回购利率是指一天回购交易中，由融资方和出资方双方协商确定的利率。以下是对隔夜回购利率的详细解释：
定义：隔夜回购利率是债券回购市场中的一种短期融资利率，特指一天期限的回购交易利率。在这种交易中，一方将持有的证券作为抵押品，向另一方借入资金，双方约定在一天后回购这些证券并支付利息。
利率确定：隔夜回购利率不是固定的，而是由交易双方根据市场资金供求状况、证券的信用等级、交易规模等因素进行协商确定。因此，它反映了市场短期资金的紧张程度和融资成本。
作用：隔夜回购利率是金融市场上的重要指标之一，它对于反映市场流动性状况、预测货币政策走向以及指导短期资金投资等方面都具有重要意义。同时，它也是金融机构进行短期资金融通和风险管理的重要工具。
需要注意的是，虽然问题中提到了“回购”，但此处的“回购”与股票回购不同。在隔夜回购利率的语境中，“回购”指的是债券回购市场上的短期融资行为，而非公司回购自家股票的行为。
当前，金融市场正在经历一场重大转变，其中LIBOR作为长期广泛使用的定价参考利率即将退出历史舞台。监管机构已经明确表示，这一过程已经启动，且不再可逆转，而过渡期预计将持续至2021年底。美联储等监管机构均在积极行动，推动市场为这一终结做好准备。美国监管机构副主席兰德尔·夸尔斯在圆桌会议上进一步强调了这一事实，呼吁业界采取行动，停止使用LIBOR。英国金融行为监管局（FCA）等机构也已采取行动，期望维护LIBOR的稳定，但干预效果只能持续到2021年末。在此背景下，业界应开始认真对待LIBOR退出市场的警告，开始为这一转变做好准备。
随着LIBOR的终结，市场将转向新的参考利率体系。美联储已经召集了替代参考利率委员会（ARRC），以提供稳定替代利率、流动性衍生品市场和风险合同模型。ARRC的首要任务是为市场提供一个替代参考利率，解决LIBOR稳定性问题。选择的替代利率为有抵押隔夜融资利率（SOFR），以替代LIBOR。为确保市场平稳过渡，ARRC正在为SOFR创造衍生品市场，以供市场参与者对冲利率风险。同时，国际掉期与衍生工具协会（ISDA）正在就LIBOR的衍生产品合约的后备条款进行咨询，以确保遗留衍生品合约的平稳过渡。这些举措旨在维护全球金融体系的稳定性。
在此过程中，市场参与者应考虑从LIBOR转向SOFR的转变。虽然当前市场对LIBOR的依赖性仍然存在，但考虑未来的风险和不确定性，现在开始准备向去LIBOR化转变，对风险管理、股东和客户负责，是明智之举。ARRC还为新发行的参考LIBOR利率的现金产品提供了更好的后备方案表述，以确保市场参与者能够更好地应对LIBOR终止的风险。
除了转向替代参考利率外，市场参与者还应考虑停止使用LIBOR。虽然当前LIBOR的市场流动性仍然良好，但考虑到未来可能面临的不确定性，停止使用LIBOR将有助于减少风险。市场参与者应评估继续使用LIBOR的成本，并考虑风险和利益。同时，监管机构和私营部门之间的合作正在加强，以确保平稳过渡。美联储和相关监管机构正在制定新的保证金规则，以确保遗留衍生工具的“祖父地位”，并提供更清晰的指导，以促进市场平稳过渡。
监管机构还强调了监管压力测试的重要性。虽然有人担心将LIBOR替换为SOFR可能导致银行在压力情景下的净利息收入预期下降，但监管模型已考虑到LIBOR与SOFR之间的关系。在这种情况下，选择SOFR进行借贷不会导致压力情景下预测净利息收入的下降，这为银行提供了稳定预期。
2024年仅剩一个多月之际，交易员涌入美国融资市场，推动融资成本升至令人担忧的水平。
年底隔夜一般性抵押回购协议——即美国国债抵押贷款——以及基于抵押贷款支持证券的回购利率正在飙升。随着年末监管压力迫使一些最大的参与者离场，这种飙升使得一些华尔街人士开始为更大波动性做准备。
这是数年来对更岁交子的担忧第一次“这么早就开始反映在价格中，”道明证券美国利率策略师JanNevruzi表示，“显然有瓶颈问题，年底会更严重。”
CurvatureSecurities的数据显示，12月31日至1月2日的隔夜回购利率上周一度高达5.60%，此后回落至5.45%。这一水平仍高于本月早些时候的4.85%。与此同时，抵押贷款支持证券支持的回购利率周三升至5.69%，高于11月15日的5.65%/5.55%。
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