商业银行介入基础设施融资新途径是什么类型

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一、psl资金是什么意思

PSL，全称为政策性特别贷款，是一种独特的货币政策工具。它在操作上有两个关键方面。首先，从量的角度看，它是央行向市场投放基础货币的新途径，通过商业银行以抵押资产的形式获取资金。不同于无抵押的再贷款，PSL的发放是以抵押为前提，旨在为商业银行提供基建和民生项目的低成本融资，进而降低整个社会的融资成本。

其次，PSL的设计意图在于通过调整商业银行从央行获取融资的利率，间接影响中期利率，这是央行在控制短期利率之外，对中长期利率进行调控的一部分策略。自2013年底以来，央行已经通过SLF（常设借贷便利）建立了一个利率走廊机制，而PSL则成为其引导中期政策利率的重要手段。

二、什么是TOT模式?

1、TOT模式是国际上较为流行的一种项目融资方式，通常是指政府部门或国有企业将建设好的项目的一定期限的产权或经营权，有偿转让给投资人，由其进行运营管理；投资人在约定的期限内通过经营收回全部投资并得到合理的回报，双方合约期满之后，投资人再将该项目交还政府部门或原企业的一种融资方式。

TOT是英文Transfer-Operate-Transfer的缩写，即移交经营移交。TOT模式是国际上较为流行的一种项目融资方式，通常是指政府部门或国有企业将建设好的项目的一定期限的产权或经营权，有偿转让给投资人，由其进行运营管理；投资人在约定的期限内通过经营收回全部投资并得到合理的回报，双方合约期满之后，投资人再将该项目交还政府部门或原企业的一种融资方式。TOT模式的运用一般是为了BOT模式的顺利进行，通常情况下，政府会将TOT和BOT两个项目打包，一起运作。

TOT模式运作程序

1.制定TOT方案并报批。转让方须先根据国家有关.规定编制TOT项目建议书，征求行业主管部门同意后，按现行规定报有关部门批准。国有企业或国有基础设施管理人只有获得国有资产管理部门批准或授权才能实施TOT方式。

2.TOT项目招标。按照国家规定，需要进行招标的项目，须采用招标方式选择TOT项目的受让方，其程序与BOT方式大体相同，包括招标准备、资格预审、准备招标文件、评标等。

3.SPV与投资者洽谈以达成转让投产运行项目在未来一定期限内全部或部分经营权的协议，并取得资金。

4.转让方利用获得资金，大多数情况下，取得的资金将用以建设新项目。

5.项目期满后，收回转让的项目。转让期满，资产应在无债务、未设定担保、设施状况完好的情况下移交给原转让方。

开展TOT项目融资，其主要好处有：

（1）盘活城市基础设施存量资产，开辟经营城市新途径。随着城市扩容速度加快，迫切需要大量资金用于基础设施建设，面对巨大资金需求，地方财政投入可以说是杯水车薪囊中羞涩。另一方面，通过几十年的城市建设，城市基础设施中部分经营性资产的融资功能一直闲置，没有得到充分利用，甚至出现资产沉淀现象。如何盘活这部分存量资产，以发挥其最大的社会和经济效益，是每个城市经营者必须面对的问题。TOT项目融资方式，正是针对这种现象设计的一种经营模式。

（2）增加了社会投资总量，以基础行业发展带动相关产业的发展，促进整个社会经济稳步增长。TOT项目融资方式的实施，盘活了城市基础设施存量资产，同时也引导更多的社会资金投向城市基础设施建设，从投资角度拉动了整个相关产业迅速发展，促进社会经济平稳增长。

（3）促进社会资源的合理配置，提高了资源使用效率。在计划经济模式下，公共设施领域经营一直是沿用垄断经营模式，其他社会主体很难进入基础产业行业。由于垄断经营本身一些痼疾，使得公共设施长期经营水平低下，效率难以提高。引入TOT项目融资方式后，由于市场竞争机制的作用，给所有基础设施经营单位增加了无形压力，促使其改善管理，提高生产效率。同时，一般介入TOT项目融资的经营单位，都是一些专业性的公司，在接手项目经营权后，能充分发挥专业分工的优势，利用其成功的管理经验，使项目资源的使用效率和经济效益迅速提高。

农业银行率先落地商业银行首笔基础设施基金项目配套融资

【大河财立方消息】8月8日，据中国农业银行消息，近期，国务院常务会议确定了政策性、开发性金融工具支持重大项目建设的举措。由国开行、农发行成立3000亿元基础设施专项基金，用于补充重大项目所需的资本金，引导金融机构加大配套融资支持。7月31日，农业银行第一时间完成苏台高速项目1.32亿元贷款投放，率先实现全国商业银行首笔基础设施基金项目配套融资，有力支持重大项目建设。

推动商业银行首笔配套融资业务落地

农业银行高度重视基金重大项目配套融资支持工作，密切关注基金投放进度，通过总分支四级联动，加快推动项目落地。7月31日，在国开基金1.38亿元资本金投放到位的第一时间完成苏台高速项目1.32亿元贷款投放，实现全国商业银行首笔基础设施基金项目配套融资。

制定专项服务方案加大资源保障

根据基金的投资范围，农业银行明确将交通水利能源等网络型基础设施、信息科技物流等产业升级基础设施、地下管廊等城市基础设施、高标准农田等农业农村基础设施、国家安全基础设施等五大基础设施作为主要合作领域。详细梳理现有储备项目，紧密跟进基金投资项目和专项债项目，加大对现有产品的推广应用，充分利用农业银行在资金、产品、渠道等方面的优势，“一户一策”制定服务方案，着力满足客户和项目个性化金融需求。同时，农业银行为国开行、农发行基金支持项目匹配专项信贷政策，并在定价等方面给予优惠政策，进一步发挥好绿色通道、联合会商等机制，在把握实质性风险的基础上，提高审批效率。

建立高效工作机制

农业银行召开重大项目营销投放推进会，组建营销支持团队，主动对接国家发改委、国开行和农发行，建立“总分联动、双线协同”的工作机制，坚持督导督办，快速开展项目营销对接，聚焦项目清单形成工作台账，落实落细营销责任，吃透政策，用好产品，做到早介入、早谋划、早见效。

下一步，农业银行积极落实国家运用政策性、开发性金融工具支持重大项目建设的政策，持续加大金融对实体经济和重大基础设施项目的支持力度，增强信贷增长的稳定性，实现扩投资、带就业、促消费综合效应，助力稳定宏观经济大盘。

责编:史健|审核:李震|总监:万军伟

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