做保险计划书的注意事项有哪些呢啊

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一、如何制作保险计划书?

保险计划书怎么做

既然没有实际经济收入，可以先投保一些意外险，价格便宜，保障也高，然后经济稳定之后，再进行补充。

投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。

其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。

说实在的，我们赚钱一辈子，同时也花钱一辈子，那么每个人这么辛苦工作，为了什么呢？将来的养老，医疗，子女教育等，但都必须有一个健康的身体，聪明的人都知道这个道理，只有保证了赚钱的资本，就能够赚更多的钱，所以购买充足的医疗保险很重要。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。

最后关于投保原则需要注意的是：

（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。

（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是，中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。

（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。

（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。

（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

怎样做保险计划书

你好，一般保险公司网上平台有模板的，添加保险组合会自动生成保险计划书

如何用excel制作保险公司用的电子版计划书？

比如平安保险公司的计划书，不是想制作就制作的，是用专业的软件制作的，不能复制、修改的

怎样制作保险自动计划书

用单机版的公司系统，把投保人和被保险人的资料输进去，选择所要投保的险种和金额就可以

如何用excel制作保险计划书30分

可以使用WORD的邮件合并功能来实现。

平安寿险的计划书是怎么做出来的？

每个公司都有相关的软件，公司不一样用的软件也不一样。

如何用函数做保险计划书？

打开EXCEL，然后选择[插入]，在下拉键里选择[函数]就可以了。至于你到底想插入什么函数，你可以任意选择单击编辑栏中的“插入函数”按钮，通过打开的“插入函数”对话框可以选择使用的函数类型。其实函数很简单，就是f=(9/5)*c+32。问题的关键，要让这个函数能像普通函数一样，在单元格中能正常使用。我在Google上找了很久，找罚了答案。要把这个函数保存在VBA的“模块”下面，而不是Sheet1或ThisWorkBook下面。具体操作是：按Alt-F11，然后Insert，选择Modules。然后在新建的Modules里面新建一个函数publicfunctionctof(casdouble)asdouble，函数体就是上面的f=(9/5)*c+32了。这样，就能在当前Excel文档中随便调用这个函数了。ftoc可同样处理。

四十岁如何做保险计划书举例说明

期望值不是太高！保险除了意外险，其他的险种都是忽悠人的，特别是分红保险，坑人不小，要小心欺诈。

1，想算计在保险公司得到钱的，最后反被保险算计了！商业保险，就是你消费，保险公司为你服务，他是赚你钱的，不是给你分钱的，你不能把保险的本意给弄错了，弄错了就会上当受骗！

这个保险里面包含了更多的忽悠和欺骗，给人留下的就是更多的心酸和不靠谱！

2，保险分红和所谓的商业养老保险就是一种忽悠陷阱、首先将你的钱款长期锁定。陷入其中。长期不能自理。所谓理财分红就是要自己存取自由，没有分毫损失。这种忽悠陷阱既不能自己理财，又不知道最终的效益。如中途取款要损失惨重，只能按现金价值退保，而这个现金价值远远要比本金要少的多，一直到死，死的时候还要得的病，和保险合同上的病对号入座才可以理赔，否则就不会理赔！

应该在人大，政协会上提议，***保险分红忽悠客户陷入理财陷阱，同时也要给保险公司有个规则不允许也无权给公民强制，变相，误导公民财产以保险分红为由，使财产投入分红陷阱，给客户造成经济损失，也会给社会带来不稳定的因素。

3，买了寿险的人，绝大部份人都会在两年内感觉上当受骗而退保，(合同期内，客户要解除合同时，保险公司是要扣相当一部份金额.而银行只将定期的利息以活期算。)因此，该险种是保险公司最赚钱的险种。除非你是钱多了没地方花或在洗黑钱才需要该险种，否则，该险种是绝大部份人所不需要的。它的最好作用应该大概是用来洗黑钱。自然也就成了那些贪官污吏们的最爱，把那些来历不明的“黑钱”以他们的子女名义洗成了”合法”赚得。保险公司也就为他们提供了最佳场所。就算你若干年拿到本金，你的本金的货币贬值还是亏损了很多！以后要记住！所谓“保险”就是用来抵御风险的，不是用来理财的，更不能想用保险来赚钱。想理财赚钱或想抵御货币贬值，可以做基金和国债。所以，分红型保险是以保险的名义骗客户的钱。

4，有句话叫做：防火防盗防柺子，推销保险全打死。可见当初保险业刚在国内起步的时候，用了许多老百姓无法太理解和欺骗的手段，导致了目前保险业的巨大阻碍！什么银行的是单利，保险的是复利，我们来问下，保险的复利怎么就跑不过银行的单利？保险业以后要是不终归于保障，意味要和银行拼理财分红，只会自寻死路。

还有很多其它原因就不一一列举了！

如何利用excel制作一份保险公司用的电子版计划书？

不容易，单纯的演示购买险种的价格还容易一些，知道费率就行，但如果加上保障期内的利益演示就很麻烦了。所以做这样一个表格实在没必要。公司有现成的资源，直接拿来用就好

中国人寿保险投保计划书怎么自己在电脑上制作

二、保险计划书怎么做?

保险计划书制定策略通常围绕保障重点，风险管理和财务规划展开。在经济收入未稳定前，优先考虑投保意外险，因其成本相对较低，却能提供较高保障。遵循“高额损失优先原则”，即对那些发生频率虽不高，但一旦发生可能造成严重损失的风险，应优先投保。根据财务状况，保险费用一般建议控制在年收入的10%至20%之间，避免超过20%的支出比例，确保资金用于保全个人资产的同时，仍能维持日常财务稳定。

人生在赚钱的同时，也需关注花钱的重要方面——健康。购买医疗保险是明智之举，它能有效抵御未来可能的健康风险。即使有再多的养老储蓄，若没有健康的身体作为基础，这些储蓄将失去其实际意义。因此，确保拥有充足医疗保险是财务规划中的关键一环，能为个人提供健康保障，从而实现长期的财务安全与稳定。

在制定保险计划时，遵循以下原则至关重要：

1. 
   优先购买医疗健康保险，因为健康是获取所有其他资源的基础。
   


2. 
   保险合同需谨慎阅读，确保理解条款和责任范围，以获得长期保障。
   


3. 
   考虑保险产品的保值增值能力，以适应不断上涨的生活成本和抵御通货膨胀。
   


4. 
   优先为家庭经济支柱投保，确保他们在风险发生时，家庭的经济基础不受影响。
   


5. 
   保险计划应先考虑家长的保障，然后是孩子，因为家长是孩子最大的经济支持来源。
   

总之，制定保险计划书需全面考虑个人风险、财务状况和未来规划，通过合理配置保险产品，实现风险分散、财务安全和生活质量的提升。

保险理赔有哪些注意事项？

保险理赔是保险公司在保险标的发生风险事故后，对被保险人或受益人提出的索赔请求进行处理的行为。保险理赔是保险发挥经济补偿职能的具体体现，也是保险消费者体验感、满意度、信任度最直接的体现。

本文是保险理赔多年实操经验的总结，以期对用户面对保险理赔时有所帮助。

1、注意及时报案提交理赔材料：发生保险事故应第一时间联系保险公司报案，电话、线上报案方便快捷，按照保险公司要求及时提交相应理赔资料，不同事故责任提交的材料是不同的，不清楚事宜可直接联系保险公司客服咨询。特别注意的是意外或疾病就医住院一定要以医保身份就医，医保先报销结算，并留好医保结算单，这是必备理赔材料。就医就诊过程中产生的发票、病历、报告、费用明细、结算单等务必留存好。具体理赔材料可查看往期文章《保险理赔需要哪些材料》。

2、注意是否存在未如实告知（带病投保）：不管是投保健康险、意外险还是寿险产品均需要对身体情况、职业情况等做如实告知，如果明知身体已经发生异常（体检异常、门诊住院病史、既往症、慢性病、先天性、家族性、遗传性疾病等）却未如实告知，那么根据《保险法》的有关规定很可能被认定为故意或重大过失未履行如实告知义务，发生风险事故是无法理赔的。另外两年不可抗辩也是基于如实告知前提下的。

3、注意是否等待期内出险：健康险、医疗险和寿险一般都是有等待期的（意外一般没有等待期），等待期为30—180天不等，在等待期内出险保险公司是不承担保险责任的，一般会做退还保费处理。等待期内非必须一般不建议做体检或身体检查，比如单位组织的体检可以推迟至等待期后。

4、注意就诊医院是否符合约定：就诊医院一般是国家二级及以上公立医院普通部，特需部、国际部、VIP部、私营医疗机构一般不在就诊医院范围内，有些保险产品在投保须知和特别约定中还会明确部分地区部分医院免责。发生保险事故时，如果不清楚就诊医院是否属于合同约定的就诊医院，可以第一时间直接联系保险公司客服咨询确认就诊医院范围，防止以为就诊医院不符合合同约定最终拒赔。确因情况紧急必须立即就医的特殊情况，也应及时与保险公司联系确认。

5、注意是否在保险责任范围内/是否达到理赔条件：不同产品保险责任是不同的，比如意外险承担的是意外风险事故导致的身故/伤残、医疗费用，如果是猝死、中暑、高原反应等不属于意外，那么就无法获赔。比如重大疾病保险中重大疾病需要达到一定的理赔条件才能够理赔，并不是所有疾病都可以达到重大疾病程度的。没有任何一款保险产品是能够解决所有风险问题的，所以购买配置保险，尤其是保障型险种，一定要根据需求选择适合的保险产品，保障类四大险种—医疗险、意外险、寿险和重疾险，应综合搭配选择配置。

6、注意是否属于免责条款：所有保险产品均约定有免责条款，只是不同产品免责条款不同，一般来说医疗险免责条款项目较多，寿险产品免责条款较少（3至4条免责）。如果出现了免责条款是无法获赔的，比如故意伤害/杀害、违法犯罪、两年内自杀等情况是不赔付的，最常见的酒驾是违法行为，属于免责事项，是拒赔的。选择保险产品一般来说免责条款越少越好。

总之，购买配置适合自己的保障全面的保险产品，发生保险事故后保险理赔其实很顺利，保险理赔并不难。

作者简介：从业10年以上，坚持长期主义，秉承客观中立，让用户买对买好保险，为上千位用户规划设计保障方案，为上百位用户协助理赔、顺利理赔。

咨询服务项目：保单解读分析、保单答疑解惑、产品详情咨询、保障方案设计、指导投保核保、协助保全变更、全程理赔协助等。

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