基金股票质押融资

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一、基金融资融券什么意思

基金融资融券是指利用股票质押融资或证券借贷的方式，进行资金交易和证券借贷的行为。

详细解释如下：

基金融资融券的基本概念

在金融领域，融资和融券是两个常见的操作方式。融资是指资金需求方通过一定方式获得资金，而融券则是指证券持有者将其持有的证券借给投资者使用。在基金行业中，基金融资融券便结合了这两种操作方式。基金公司通过将其持有的证券进行质押融资，从而获取短期资金，以满足运营和投资需求。同时，基金也可通过融券方式，借入其他投资者的证券进行交易或管理。

基金融资的具体操作

基金融资通常涉及基金公司将持有的证券作为质押物提供给金融机构，从而获得相应的贷款。这些资金一般用于基金公司的日常运营、投资活动或是满足流动性需求。基金公司可根据自身需求和市场状况，选择融资的方式和规模。

融券的功能和运作方式

融券则是基金公司通过向其他投资者借入证券来进行交易或管理。这种方式常见于基金需要调整其投资组合或进行短期套利操作时。通过融券，基金公司能够更灵活地管理其投资组合，满足投资策略的需求。融券的运作方式通常是基于质押和借贷协议，确保借入证券的安全性和合规性。

综上所述，基金融资融券是基金行业中常见的资金管理和证券交易方式，旨在提高基金的运营效率和投资灵活性。通过融资和融券，基金公司能够更好地满足其运营和投资需求，实现更优化的投资回报。

二、什么股票可以融资抵押

可融资抵押的股票主要有大盘蓝筹股、ETF基金和券商融资质押股票等。

股票融资抵押是指投资者通过将其持有的股票作为担保物，向金融机构申请融资的行为。能用于融资抵押的股票需要满足一定的条件和要求。

1.大盘蓝筹股：由于其规模较大、业绩稳定、股价相对稳定，因此是融资抵押的优选。这类股票通常被大型金融机构视为优质的抵押品。

2.ETF基金：ETF是一种在交易所上市交易的基金，由于其市场流动性好、风险分散，也被很多金融机构接受作为融资抵押物。

3.券商融资质押股票：一些券商会接受投资者持有的股票作为质押物，提供融资服务。但不是所有股票都可以作为质押物，通常要求股票流动性好、价值稳定。

这些股票之所以可以作为融资抵押物，主要是因为它们具有一定的市场稳定性和流动性，能够保证在紧急情况下金融机构能够迅速变现这些股票来收回贷款。此外，不同的金融机构对于可接受抵押的股票可能有不同的要求，投资者在选择融资抵押股票时还需了解相关金融机构的具体规定。

请注意，股票融资抵押涉及金融风险，投资者在决策时应充分了解风险并谨慎考虑，必要时可咨询专业金融人士的意见。

详解股权质押：融资条件与步骤解析

2024-10-22 19:48·财会学园officeman股权质押，就是出质人和质权人商量好，出质人把自己手里的股份当成抵押物。要是债务人到了时间还不上钱，债权人就能按照之前说好的，把股份打折来赔偿，或者把这股份卖了，然后拿卖股份得到的钱优先给自己补偿。好多公司靠股权质押贷款来弄到钱融资。

一、股权质押融资的条件用手里持有的有限责任公司和股份有限公司的股权去出质，要办理出质登记的话，可以在当地的工商管理机关办。申请出质登记的公司股权得是能依法转让和出质的股权。要是股权已经被人民法院给冻结了，在解除冻结之前，可不能申请办理股权出质登记。拿外商投资公司的股权出质，得先经过原公司设立审批机关批准，然后才能办理出质登记。

1.有限责任公司股权质押的条件

要是用有限责任公司的股权出质，出质人和质权人得订个书面合同，还得向工商行政管理机关去办理出质登记。质押合同从登记那天开始生效，同时，公司的股权出资也得符合《公司法》里有关公司股份转让的规定。经过股东同意对外出让的股份，等到质权实现的时候，在同等条件下，其他股东对这股份有优先购买权。要是不能得到半数以上股东的同意，质权就不能质押给股东以外的人，股权所有人只能从不同意出资的股东中间选质权人。要是半数以上股东同意，出质人就能把自己的股权质押给股东以外的质权人。只要在实现质权的时候保证其他股东的优先购买权就行。

按照《物权法》的规定，有限责任公司得在工商行政管理部门办理出质登记。股权质押贷款的当事人一定得拿着股权质押合同，并且要在合同约定的期限内把股权交给工商行政管理部门托管。也就是股权出质被记在工商行政管理部门的公司股东名册之后，股权质押合同才会生效。

2.股份有限公司股权质押的条件

以股份有限公司的股权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并到工商行政管理机关办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。同时，公司的股权出质也应符合《公司法》中有关股份转让的规定，借款人必须提供其所持股份所属股份公司董事会同意股权质押贷款的决议、股东名册和股东大会授权书。实践中有的非上市股份公司的股权被托管在托管中心或者产权交易中心，对于这些股份公司，股权托管机构本身就是公司股份交易的指定场所，而股份出质实际上也是一种交易行为，将来实现质权时，必然涉及股份转让的问题。

因此，需由股权托管机构向工商登记部门提交出质股份的查询(核对)要求。《物权法》规定非上市股份公司在工商行政管理部门办理出质登记，并在合同约定的期限内将股权交由工商行政管理部门托管，即股份出质记载于工商行政管理部门的公司股东名册后，股份质押合同生效。

对于上市公司的股权质押，《物权法》规定，是以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质，质权从证券登记结算机构办理出质登记的时候就设立了。另外，《证券法》规定股份公司在上市之前，一定得把股东名册统一托管到证券登记结算机构。这样一来，上市交易和托管是连着的，从深、沪两市的证券登记公司改组来的中国证券登记结算有限责任公司，把《公司法》规定的股东名册制度完全替代了。因为上市公司的股份（股票）质押登记容易操作，也很成熟，所以因为质押登记引发的相关争议特别少。

3.外商投资企业股权质押的条件

要是拿外商投资的公司的股权出质，得先经过原公司设立审批机关批准，然后才能办理出质登记。外商投资企业包含在咱们国家设立的中外合资企业、中外合作企业还有外商独资企业。外商投资企业通常是有限责任公司的形式，也有是股份有限公司形式的。另外，用国有资产投资的中方投资者的股权质押，在实现质权的时候必须得让有关国有资产评估机构进行价值评估，还得经过国有资产管理部门确认，经过确认的评估结果得当成这个股权的作价依据。

二、股权质押的基本程序股权质押主要说的是，出质人把自己拥有或者有权处置的股份有限公司（不管是上市公司还是非上市公司）的股权，或者有限责任公司的股权拿来作为质押，给某个经济行为做担保。

股权质押的基本程序如下：

1.前期工作

(1)了解出质人及拟质押股权的有关情况:·

出质人的出资证明书、股份或股票;出质人如为自然人，应提供有关身份的证明;出质人如为法人，应提供营业执照及其他有关文件;出质人如为法人，另须有法人董事会同意股权出质的决议;·出质人应提供会计师事务所出具的股权出资的验资报告。(2)出质的股权如为有限责任公司股份，须有该公司过半数以上股东同意出质的决议。

(3)了解拟出质股份是否有瑕疵，即是否有禁止出质的情况。

出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明(若重复质押，需有质权人出具的同意函)。

对于股份有限公司，应了解拟出质的股权是否有下列情况:

记名股票于股东大会召开前三十日或者公司决定分配红利的基准日前五日内，不得进行股东名义的变更登记;

发起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年内不得转让的;公司董事、监事、经理所持有的本公司股份，在其任职工期间内不得转让的;股东的股份自公司开始清算之日起不得转让的;公司员工持有的公司配售的股份，自持有该股份之日起一年内不得转让的;国家拥有的股份的转让必须经国家有关部门批准的;法律法规规定不得转让的。2.签订质押合同或背书质押

出质行为生效条件如下：

(1)有限责任公司股权质押

一般规定。根据《担保法》规定，以有限责任公司的股份出质的，适用《公司法》股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。经股东同意对外出质的股份，质权实现时，同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。即不能取得半数以上股东的同意，则股权不能质押给股东以外的人，股权所有者只能从不同意出质的股东中间挑选质权人。若半数以上股东同意，出质人可以将自己的股权质押给股东以外的质权人，只须在实现质权时保证其他股东的优先购买权即可。国有独资公司股权质押。国有独资公司是有限责任公司的一种特殊形式，《公司法》规定，国有独资公司的资产转让，依照法律、行政法规的规定，由国家授权投资的机构或国家授权的部门办理审批和财产转移手续。根据《企业国有资产监督管理暂行条例》的规定，核定企业国有资本、监管国有资本变动是各级国有资产管理部门的主要职责。因此，国有独资公司的股权在对股东以外的人出质时，须报经国有资产管理部门批准。外商投资企业股权质押。外商投资企业股权质押须经审批机关批准。如果中外合资、合作企业中方投资者的股权变更而使企业变成外资企业，且该企业限制设立外资企业的行业，则该企业中方投资者的股权变更必须经政府有关部门批准。(2)股份有限公司股权质押

1.一般规定。以股份有限公司的股份出质的，适用《公司法》有关股份转让的规定。

股份有限公司的特点是可以发行股票，其股权以股票形式来表现，分为记名股与无记名股。公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当为记名股票;向社会公众发行的股票，则既有记名股票，也有无记名股票。

以记名股票出质的，出质人与质权人应订立质押合同或者背书记载质押字样，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。以无记名股票出质的，出质人与质权人应订立质押合同或者背书记载质押字样。质押合同自股票交付之日起生效。未经背书质押的无记名股票，不得对抗第三人。2.上市公司国有股质押。国有股东授权代表单位持有的国有股只限于为本单位及其全资或控股子公司提供质押。国有股东授权代表单位用于质押的国有股数量不得超过其所持该上市公司国有股总额的50%。国有股东授权代表单位以国有股进行质押，必须事先进行充分的可行性论证，明确资金用途(不得用于购买股票)，制订还款计划，并经董事会审议决定。

以国有股质押的，国有股东授权代表单位在质押协议签订后，按照财务隶属关系报省级以上主管财政机关备案，并根据省级以上主管财政机关出具的“上市公司国有股质押备案表”，按照规定到证券登记结算公司办理国有股质押登记手续。

国有股东授权代表单位办理国有股质押备案，应当向省级以上主管财政机关提交如下材料:

国有股东授权代表单位持有上市公司国有股证明文件;质押的可行性报告及公司董事会决议;质押协议副本;资金使用及还款计划;关于国有股质押的法律意见书。3.权利的实现

质权的实现方式有两种，即协议实现及诉讼实现：

协议实现：由质权人与出质人协商，以折价、拍卖或变卖的方式依法转让实现质权，质权人就所得价款优先受偿。诉讼实现：如出质人拒绝或协商不能，则质权人有权向法院提起诉讼，要求实现质权

内容扩展

在咱们国家，《担保法》还有《最高人民法院关于适用担保法若干问题的解释》针对拿公司股权进行质押这件事，区分了上市公司和非上市公司，做出了不一样的规定。

具体是这样的：

要是拿上市公司的股份出质，质押合同从股份出质向证券登记机构办理出质登记的那一天开始生效；要是拿有限责任公司以及非上市股份有限公司的股份出质，质押合同从股份出质被记载在股东名册的那一天开始生效。按照上面说的那些规定，上市公司的股权质押得向中介机构（或者那些“和出质人、质权人没有利害关系的第三人”），也就是证券登记机构办理出质登记，之后这个股权质押合同才会生效。并且，依照咱们国家的《公司法》《证券法》还有其他一些相关规定，股权质押这个事一般还得由出质人在公告中予以披露。这样大家也能通过向证券登记机构查询，知道这个股权质押的情况，这就让这个股权质押有了相当的公示力和公信力。这么做，就能完全避免出质人在质押的这段时间里，把这个股权非法转让，或者重复质押给其他人，从而给质权人能够顺顺利利地实现质权提供了特别有力的保障。

但以登记作为质押合同的生效条件仍存在一些问题：

(1)登记是质押合同生效的条件所引发的第一个问题，这一规定对债权人很不利。因为如果质押合同无效，债权人最多只能要求出质人承担缔约过失责任，其债权还是没有保障。但是，如果登记是质权生效的条件而不是质押合同的生效条件，那么对债权人就有利多了。因为，由于出质人的原因而没有办理质押登记或者出质人拒不办理或协助办理登记手续的，债权人可以起诉出质人违约，从而要求出质人承担违约责任，甚至可以要求法院强制出质人协助办理质押登记手续。

(2)在上市公司股权质押的实践中存在的另一个问题是，股权质押登记的渠道不畅。在现阶段，根据我国证监会的规定，并非所有的上市公司流通股都可以办理质押登记。

根据《证券公司股票质押贷款管理办法》的规定，综合类证券公司可以用其自营的人民币普通股票(A股)和证券投资基金券办理质押贷款登记，自然人及综合类证券公司以外的其他法人持有的上市流通的人民币普通股票尚不能办理质押登记。但是，质押是质权人与出质人协商的结果，自然人及综合类证券公司以外的其他法人以其持有的上市流通的人民币普通股股票出质，债权人也接受了这种出质，根据民法意思自治的原则，这种质押合同应当是有效的。上市公司的股权质押应当经过证券登记机构登记后，质权才能成立。

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