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一、什么叫融资风险
融资风险是指企业在融资过程中可能面临的各种不确定因素，导致企业无法按时偿还债务或实现预期收益的风险。
融资风险的具体含义可以从以下几个方面进行理解：
1.风险来源
融资风险主要来源于企业外部经营环境和内部决策两个方面。外部经营环境的变化，如市场需求的波动、经济周期的影响等，都可能影响企业的偿债能力。而企业内部决策，如投资策略、资金运用等，同样会引发融资风险。
2.风险表现
融资风险主要表现为企业面临无法按时偿还债务本金和利息的风险。当企业无法从经营活动中获得足够的现金流来偿还债务时，就可能触发违约事件，这不仅影响企业的信誉，还可能引发连锁反应，对企业整体运营造成负面影响。
3.风险后果
融资风险的后果较为严重。一方面，企业可能需要承担额外的债务重组成本，甚至面临破产风险；另一方面，融资风险还可能损害企业的市场形象和投资者信心，影响未来的融资能力。因此，企业在进行融资时必须充分考虑风险控制。
为了有效控制融资风险，企业需要做好以下几个方面的工作：一是加强市场分析和预测，及时掌握外部环境的变化；二是优化内部决策和管理，提高资金运用效率；三是建立风险预警机制，及时发现并应对风险；四是加强与金融机构的沟通合作，确保债务偿还的顺利进行。通过上述措施，企业可以在一定程度上降低融资风险，确保稳健发展。
二、融资风险是什么意思
融资风险指的是企业在融资过程中面临的各种不确定性和潜在损失的可能性。
融资风险具体体现在多个方面。首先，融资风险涉及到企业资金筹措过程中的不稳定因素。当企业从外部渠道如银行、投资者等处筹集资金时，由于市场环境的变化、经济形势的波动等因素，可能会导致融资成本的变动，给企业带来损失。
其次，融资风险还包括企业债务偿还风险。企业借款后必须按照约定的期限和条件进行偿还。如果企业在借款后经营不善或其他原因无法按时偿还债务，可能会面临违约、信誉受损和可能引发的法律纠纷等风险。此外，如果企业过度依赖短期融资来应对长期支出，还可能会面临资金流动性风险，进而威胁企业的生存与发展。
再者，利率和汇率的变动也是融资风险的重要来源之一。企业在融资过程中通常会面临利率和汇率风险。由于市场利率和汇率的变化是不断波动的，如果企业在融资时固定了利率或汇率，可能会在市场变动时遭受损失。这种风险在跨境融资和国际金融交易中尤为显著。因此，企业需要密切关注市场利率和汇率的走势，制定合理的融资策略来降低风险。
华泰证券：资金面仍处于平台期红利交易热度升至近一年高位
广东
智通财经APP获悉，华泰证券发布研报称，市场近期风险偏好有所回落，但高频数据显示资金面仍处于平台期：①外资、融资是上周净流出主力，外资流出家电/食饮等，融资流出电子/电力设备等，②散户/ETF/产业资本则是托底资金的主力，ETF净流入近400亿(春节以来单周净流入新高)，宽基ETF为净流入主力(沪深300/中证500净流入居前)，回购预案(10WMA)创2010年来新高，③结构上，红利交易热度(成交额占比)回升至近一年90%分位数，潜在边际增量资金或为融资和险资，TMT仓位回落至去年以来80%分位；④QDIIETF连续净流入三周，投资美股的溢价率已来到2023年来最高位。
华泰证券主要观点如下：
外资延续净流出，QDIIETF连续三周净流入超15亿元
上周北向资金净流出117.62亿元，延续净流出，交易活跃度回升至8.0%。以北向资金vsEPFR口径的数据衡量交易型外资净流入水平，2024.06.20-2024.06.26，交易型外资净流出80.3亿元，为本期流出主力。配置型外资净流出扩大，结构分化持续，主动配置型外资延续净流出，上期净流出14.6亿元，被动配置型外资净流入4.7亿元，净流入收窄。从方向上来看，上周有色金属、公用事业、交通运输等行业为外资主要加仓方向，减仓食品饮料、家电、电子等行业。QDIIETF连续三周净流入超15亿元，主要流入美国、中国香港等方向，ETF溢价率环比回升。
超长线资金入市提供资金面支撑，融资资金平仓风险可控
短线资金方面，上周散户资金净流入约102.0亿元，环比转向净流入；融资资金净流出215.6亿元，交易活跃度小幅回落至8.24%。平仓风险端，上周市场平均担保比例为242.5%，接近警戒线(240%)，但尚未接近平仓线。结构上，融资资金净流入煤炭，净流出电子、有色金属、食品饮料等行业。超长线资金(产业资本回购宽基ETF)方面，ETF和回购稳定入市支撑资金面底部，ETF上周净流入近400亿元，宽基ETF为流入主力，上周回购预案132亿元，回购金额140亿元，规模环比均有扩大，除此之外，上周产业资本净减持4.4亿元，净减持规模环比收窄。
私募基金入市意愿回升，供给侧压力环比有所回升
基金端，上周新成立偏股型基金67.8亿份，股票/混合基金权益仓位环比基本持平，分别为84.8%、83.6%。整体来看公募基金新发仍较为低迷，近期债券型基金发行占比明显提升。私募基金入市意愿有所回升，根据华润信托统计，5月私募仓位在4月仓位的基础上继续上升，从高频数据来看，股票私募仓位入市意愿回升，截至6月14日，私募基金仓位结束了5周减仓趋势，仓位回升至78.3%。供给侧，上周一级市场募资金额环比回升，新增2只IPO，募集资金为22.40亿元，定增股票3只，募集资金为56.3亿元，供给侧压力环比回升。
南向资金上周流入港股规模收窄，外资转向净流出
南向资金方面，上周南向资金净流入86.18亿元。分行业来看，周度净流入排名前三的行业分别为银行、石油石化、电力及公用事业，净流出排名前三的行业分别为消费者服务、纺织服装、商贸零售。外资净流出港股。6.20-6.26，海外共同基金对港股净流出1.04亿美元。其中主动型海外资金净流出港股3.31亿美元，被动型外资净流入2.27亿美元。交易端，上周港股沽空比例回落至10.91%，恒指看沽看购头寸比回落至1.14，恒科看沽看购头寸比回升至1.20。产业资本方面，上周港股总计275例回购案例，其中回购金额环比回升至105.65亿港币。
风险提示：1)估算模型失效；2)数据统计口径有误。
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