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一、起底“伪金交所”:藏身“穷乡僻壤”，暗助房企、资管千亿自融

“伪金交所”是隐藏在“金交所”旗号下的违规融资平台，主要特点包括藏身穷乡僻壤、暗助房企和资管进行千亿级自融。以下是关于“伪金交所”的详细解答：

1. 藏身地点：

2. 位置隐蔽：“伪金交所”往往选择在监管相对薄弱的地区注册，如中西部省份的某些城市或乡村，以逃避监管。

3. 主要业务：

4. 违规融资：这些机构并非真正的金融交易场所，而是违规为理财产品提供备案服务，帮助房企、资管等机构进行自融。
5. 逃避监管：通过巧妙的命名和经营范围，伪装成合规机构，实则从事违规操作。

6. 涉及金额与影响：

7. 规模庞大：据调查，约70家“伪金交所”违规发行的理财产品规模可能高达数千亿元。
8. 风险暗藏：房企等通过“伪金交所”融资后，直接投入地产开发等高风险领域，增加了金融市场的系统性风险。

9. 典型案例：

10. 辽宁锦战登记备案服务公司：表面看似与农业相关，实则充当违规融资通道，涉嫌提供虚假信息。
11. 中植系财富公司：如新湖、大唐、恒天等，通过备案公司违规发行理财产品，规模可能超过千亿元。

12. 监管挑战与整治行动：

13. 监管盲区：由于监管力度在不同地区存在差异，“伪金交所”得以在缝隙中寻找生存空间。
14. 整顿行动：多地已展开清理整顿行动，暂停新设“伪金交所”，并对现有公司进行整改。然而，监管的盲区和执行力度的差异仍需进一步解决。

综上所述，“伪金交所”是金融市场中的违规融资平台，对金融市场的稳定和投资者的权益构成严重威胁。监管者需加强监管力度，引导和规范市场，确保金融市场的健康发展。

二、什么是违规融资

违规融资是指不符合金融规定和法规的融资行为。

详细解释如下：

一、违规融资的定义

违规融资是指，在资金筹集过程中，行为主体未按照相关法律法规、监管政策以及行业规定进行操作，从而违反了融资的正当性和合规性的原则。简单来说，就是融资活动没有遵守规定的程序或者越过了法律界限。

二、违规融资的表现

违规融资的表现形式多种多样。例如，某些企业或个人通过伪造资料、隐瞒重要信息等手段骗取银行贷款；或者通过非法金融平台、地下钱庄等途径进行资金筹集，这些都是违规融资的典型案例。这些行为不仅破坏了金融市场的秩序，也增加了金融风险。

三、违规融资的后果

违规融资行为一旦被发现，将会面临严重的后果。对于企业和个人而言，可能导致已经获得的资金被收回，并且面临罚款、声誉损失等风险。对于金融机构而言，如果涉及违规融资，可能会受到监管部门的处罚，甚至可能因此失去业务资格。此外，违规融资还会对金融市场的稳定性造成负面影响。

四、防范违规融资的重要性

为了维护金融市场的稳定和健康发展，防范违规融资至关重要。金融机构应加强风险管理，严格审核贷款申请，防止欺诈行为的发生。同时，企业和个人也应提高法律意识，遵守金融法规，通过合法合规的途径进行融资活动。只有确保融资活动的合规性，才能保护参与者的权益，促进金融市场的健康发展。

总的来说，了解并防范违规融资，对于维护金融秩序、防范金融风险具有极其重要的意义。

融资平台公司违法违规融资财政部公开通报问责典型案例

记者7月29日从财政部了解到，为切实严肃财经纪律，坚决遏制新增地方政府隐性债务，财政部从已完成问责的隐性债务案例中，选取了八起融资平台公司违法违规融资新增隐性债务问责典型案例进行公开曝光。

近年来，财政部会同相关部门不断加强监管，始终保持高压态势，聚焦重点领域，严肃查处违法违规举债行为，对融资平台公司等参与地方政府违法违规举债的相关单位和责任人员予以严肃问责，形成了有力震慑。财政部当日对外公布了典型案例：

一是陕西省延安市新区投资开发建设有限公司、延安新区市政公用有限公司通过代政府借款等方式违法违规融资36.8亿元，时任延安市新区投资开发建设有限公司总经理高某、延安新区市政公用有限公司董事长鲁某某等相关责任人被问责；

二是黑龙江省牡丹江市城市投资集团有限公司通过政府承诺方式违法违规融资18亿元，时任该公司董事长、总经理宋某某等相关责任人被问责；

三是贵州省遵义市新区建投集团有限公司通过政府部门担保方式违法违规融资3亿元，时任该公司董事长刘某某等相关责任人被问责；

四是江苏省原洪泽县城市资产经营有限公司通过抵押公益性资产发债方式违法违规融资10亿元，时任该公司副总经理陈某等相关责任人被问责；

五是安徽省池州金达建设投资有限公司通过质押政府购买服务协议约定的应收账款方式违法违规融资5亿元，时任该公司董事长、法定代表人方某某等相关责任人被问责；

六是山东省原沂南县城乡建设发展有限公司通过以财政资金为还款来源发债方式违法违规融资5亿元，时任该公司董事长朱某某等相关责任人被问责；

七是江西省乐平市古戏台投资管理有限公司、原乐平市国有资产经营管理有限公司通过抵押储备土地和公益性资产方式违法违规融资4亿元，时任乐平市古戏台投资管理有限公司经理徐某某、乐平市国有资产经营管理有限公司董事长兼总经理程某某等相关责任人被问责；

八是重庆市黔江区城市建设投资（集团）有限公司通过财政担保方式违法违规融资0.55亿元，时任该公司董事长张某某等相关责任人被问责。

财政部表示，公开曝光八起问责典型案例，将有力推动各地区、各单位贯彻落实党中央、国务院决策部署，把防范化解隐性债务风险作为重要的政治纪律和政治规矩，牢固树立底线思维和“红线”意识，切实加强融资平台公司管理，加快剥离融资平台公司政府融资职能，坚决遏制隐性债务增量。

下一步，财政部将切实履行财会监督职责，对融资平台公司参与地方政府违法违规举债行为，做到“发现一起，查处一起，问责一起”，持续加大问责力度，有效防范化解隐性债务风险。（记者申铖）

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