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随着美联储的加息周期接近尾声，美国国债的收益率攀升至5%以上，尤其30年期国债达到5.18%。与此形成鲜明对比的是，处于降息周期的国内，固收类资产的收益率虽高至3.5%，但这类产品额度有限，供不应求。曾有观点认为，购买100万美债即可实现躺平回国的梦想，尽管逻辑存在瑕疵，但美债作为大类资产配置，确实值得考虑。
虽然个人每年换汇额度有限，且购买美债有诸多限制，但QDII美债基金为国内投资者提供了间接投资美债的渠道。与专注于中概互联的股票QDII基金相比，债券QDII基金虽不显眼，但数量和规模有限，仅为135亿元人民币，股票QDII基金中的巨无霸易方达中证海外互联ETF单只基金规模高达348亿元。尽管如此，26只债券QDII基金仍能满足投资者布局美债的需求。
投资美债的机遇主要在于票息收益和债券价格波动。票息收益即债券提供的固定收益，而债券价格波动则是由于市场利率变化导致的资产价值变动。在美国国债收益率达到历史高位的背景下，票息收益已经锁定，未来美联储降息时，债券价格将上涨，为投资者带来额外收益。尽管美元贬值会侵蚀部分收益，但通过锁汇策略可以对冲这一风险。
在选择美债基金时，投资者应关注投资方向、基金规模、持仓结构、基金经理策略以及费率等因素。优选投资美国国债、历史最大回撤不超过8%、规模6000万以上、不涉及中资或外资美元债、具备锁汇对冲策略、费率较低的基金。
经过筛选，可选择专注于投资美国国债的QDII债基。这类基金通常持有80%以上的美元债，前五大重仓债券均为美国国债，符合投资要求。回顾历史，在上一轮美联储降息周期（2019-2021年），此类基金的业绩表现验证了投资逻辑。以华安全球美元债C为例，自2018年6月起至2020年2月，涨幅达到17.48%。
什么是美元债？它是指以美元作为计价和支付货币的债券。它包括美国本土发行的各类债券，以及其他国家和地区发行的美元债券。中资企业在境外发行的以美元计价的债券被称为“中资美元债”。美元债投资有三大收益来源：票息收益、资本利得和汇兑损益。
投资美元债收益分析如下：
1、票息收益：债券票面利息收入，高信用等级债券票面利率相对较低，低信用等级债券票面利率更高。
2、资本利得：市场利率变动影响债券价格。市场利率上升，债券价格下降；市场利率下降，债券价格上升。买入价低的美元债券，待价格上升后卖出，获得债券价差收益。
3、汇兑损益：美元对人民币汇率变动影响收益。美元升值，兑换回人民币时获得额外收益。
美元在国内各大行的存款利息是比较低的，以招行为例，随时支取的只有1.7。如果希望是3.3的，还得等下一次开放日，也不一定抢的到。
基金方面，在国内也是可以通过美元买一些基金的，只要在名字后面，写着美元字样的，一般都能通过美元去购买。
比如，博时亚洲票息收益债券，基金代码，用美元的是：050202。
这只基金不投股票，只投最安全的债券。
今年来的净值表现，可以明显的看到3月受到美国股市下跌的影响。但是之后，美国开始反弹，基金也完全跟上了。从2013年成立至今的累计收益率差不多是50%，年化6.2%左右，非常好了！
可惜的是，这只基金现在也买不了。不开放购买，只开放赎回。
最后，我们来看看上海B股。
上海B股是可以用美元购买的，深圳B股是用港币购买的。
挑了一只老凤祥B股。这只股可以算消费类，但是因为有114亿存货（大部分是黄金），今年黄金价格上涨，也是很得益的！
公司是上海市黄浦区国资委控股的，主要是老凤祥牌珠宝首饰，工艺美术用品，中华牌文教用品。
老凤祥是1848年创立，在上海那可是家喻户晓。全国店面有3800多家，是国内黄金珠宝首饰的龙头。
近3年的业绩增速也不错，2019年利润增速21%。
一般预期金价上升的趋势下，黄金类上市公司都会有比较不错的业绩表现。尤其首饰类的公司，婚庆是刚性需求。
2014年和2017年投入使用东莞黄金和珠宝首饰工厂，新品开发能力提升。产品更新率25%。
结合新营销方式，可以更好满足年轻市场客群的需求，新品年贡献收入2016年以来中枢持续提升。
2020年5月终端销售黄金价格已经突破510元/克，接近历史新高。
那么，未来黄金还会不会涨呢？大概率是要涨的。
一是因为，美元一旦超发，美元就会贬值，黄金就会相应上涨。
二是现在各国都在抓紧增持黄金。5月全球黄金ETF再创历史新高到3510吨，全球央行已经在过去2年中净购买1300吨黄金，达到了1934年美元与黄金挂钩那年的水平！
去年1月，公司高管也从个人持股变更进入了有限合伙持股。这样，将来减持的税收可以少一些，也可以用这个合伙基金的份额吸引更多的优秀人才。
最为重要的是，公司每年都分红。B股持有者同样有的。按照现在价格，分红率差不多是5%。关键是现在还没分！
技术上看，也刚启动。动态市盈率不高，只有7倍，正股老凤祥也只有17倍。可以关注。
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