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一、什么是融资买入和融券卖出

融资买入和融券卖出是股票市场中的两种重要交易方式，允许投资者利用借贷来进行交易，从而放大投资效应。

融资买入是指投资者从证券公司或其他金融机构借入资金，用来购买股票的交易行为。简单来说，就是投资者用较少的自有资金作为保证金，向证券公司或银行融资借入更多资金，以购买更多的股票。这种操作通常发生在投资者对某只股票有强烈上涨预期时。例如，如果投资者自有资金10万元，通过融资买入，可能实际操作的资金规模达到50万元，从而放大投资收益。但同时，如果股票价格下跌，投资者的损失也会相应放大。

融券卖出则是一种做空机制，指投资者从证券公司或其他金融机构借入证券并立即卖出，待股票价格下跌后再买回来归还给借出方，从而赚取差价。这种方式允许投资者在预期某只股票价格将下跌时进行操作。例如，投资者预计某股票将下跌，于是先融券卖出该股票，等到股价真的下跌后再以更低的价格买回归还，实现盈利。

这两种交易方式都属于保证金交易，即投资者只需支付一部分资金或证券作为担保，就可以进行更大规模的交易，因此具有杠杆效应。然而，这也意味着风险被放大，如果市场走势与投资者预期不符，可能会造成较大的损失。因此，在进行融资买入或融券卖出时，投资者需要具备丰富的市场经验和风险承受能力。

二、融资买入是什么意思?融券卖出有什么需要注意的吗?

融资买入：

融资买入就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于买进股票。客户以净资产（如现金、股票、期货、期权多头等）质押给盈透，按一定比例融资，既可以融资主货币，也能融资其他货币。

融券卖出注意事项：

1、IB不能“部分融资”，如净资产1万美元，不能只以5，000美元以质押并融资5，000美元，而必须是：消耗所有本金后，才可开始融资。融资买入直接交易就行，无需开通。如本金1万融资1万美金，则直接操作买入价值2万美元的等值股票即可（注意强平风险）。

2、美股不同股票标的日内一般是3-4倍（含本金）杠杆，港股一般3.2倍左右；美国东部时间15:50务必将杠杆降低至2倍，保证SMA（隔夜风控值）大于0，否则可能会在下一次开盘时，引发强平。

扩展资料:

融资买股票的风险

融资融券业务具有一定的杠杆构成，损益相应扩大，当亏损达到一定程度时，存在强制清算风险，因此融资融券交易的风险大于一般证券交易。从事融资融券交易的投资者必须充分认识到风险的承受能力，不仅要有盈利翻番的概念，还要有亏损可能更大的概念。

投资者进入保证金交易的门槛相对较高，开户时间超过6个月，资产超过50万元。实际上融资炒股的风险还是很多的，除了有股市固有的风险外，融资行为本身也是有风险的，因为融资是需要出利息的，这个利息无论是赚了还是亏了都需要支付。

融资融券功能介绍

信用账户开通后次交易日就可以正常使用了，以下是简单介绍：

第一步：划转担保品。也就是把普通账户的自有股票划转到信用账户作为担保品，信用账户开户成功后次一交易日才可操作。如果普通户还有现金，是不能直接转入两融户的，需要出金再入金，所以如果普通三方存管和信用三方存管是同一个银行的话，会方便很多，避免很多不必要的麻烦，提高交易体验感。

第二步：开仓。分为担保品交易和融资资金交易。为实现杠杆最大化，可以转入现金至信用户，先用融资买入或先融券卖出，再用自有资金买入，因为现金的折算率为一倍，所以这样买入后就拥有一倍杠杆，用两倍资金购买。如果不想使用高杠杆的话，先自由资金买入或者普通账户全仓买入再划转至信用户，这样的话，杠杆就在一半左右。

第三步：平仓。担保品卖出：当卖出证券无负债时，担保品卖出才能卖出，系统标识为“担保品卖出”。卖出证券有负债时（如用融资资金买的），使用“担保品卖出”菜单效果与“卖券还款”菜单一样，虽然标识还是一样，但是该笔成交后是用于还款。

卖券还款：主要以“还款”为目的；卖出所有款项优先偿还自有负债，卖出合约证券优先偿还本合约负债，总之所有的款项都会还款。还完负债后的剩余部分才能成为现金，供自己使用。

现金还款：用现金来偿还，向券商融入的资金。

买券还券：可以通过执行“买券还券”指令，买进和融券相同代码的证券，之后在结算的时候偿还融券。

直接还券：两种方式，将融券相同代码的证券从普通证券账户向信用证券账户转入，或直接用信用证券账户买入与融券同品种的证券后，执行还券指令进行还券。

第四步：专项融券。专项融券是指把某个券源申请在一定时间内归自己专有（一定数量）。优点是：成本低，目前了解到的最低是2.99%。期间可以反复卖出。不足是：申请通过就开始计息，到期前不能还，增加持有成本，不自由。部分券商专项融券还设有门槛。

第五步：约券。没有自己想要的证券，或者券源数量不够？那就可以和券商进行约券了，约券的来源一般是其他机构，需要t+1日才能拿到券，成本一般比较高，部分券商约券有门槛。

其次还要注意融资融券费率和普通交易费率，免得高于市场费率，为自己增添不少交易成本，亏些冤枉钱。

上面是我整理的市场低费率表，包含两融，希望能给你带来帮助

不提供任何投资建议，仅供参考。

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