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融资融券交易是中国证券市场的一项创新业务，具有杠杆放大、专业性强、高风险高收益的特点，投资者与证券公司之间除了存在证券代理买卖关系外，还存在借贷、信托、担保等较为复杂的法律关系。开户程序作为投资者参与融资融券业务的首要环节，比普通证券交易复杂。投资者应认真了解开户过程的各项步骤，做好相关准备工作。
第一步：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质
证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会的批准；未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
第二步：投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件
融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求，证券公司出于适当性管理的原则，将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。
举例来说，投资者到太平洋证券证券股份有限公司开立信用账户，首先要参加该公司组织的融资融券业务基础知识测试，只有通过该测试，才能够提出业务申请；其次投资者还必须满足一定的条件，如：
（一）符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；
（二）在公司开立普通账户6个月以上且无不良记录；
（三）在公司开立的账户内资产价值达到一定规模（个人投资者账户资产价值50万元以上、机构投资者账户资产价值50万元以上）；
（四）近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上；等等。
另外，太平洋证券股份有限公司还规定了融资融券业务的投资者禁入条件，如：
（一）曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入；
（二）利用他人名义开立信用账户；
（三）普通账户属于不规范账户；
（四）普通账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵或被采取查封、冻结等司法强制措施；
（五）交易结算资金未纳入第三方存管；
（六）因违法违规或资信状况不佳被列入“黑名单”；
（七）风险承受能力不足等。
投资者在办理融资融券业务开户手续前，需评估、确定自身是否满足证券公司的融资融券客户选择标准。
第三步：投资者需通过证券公司总部的征信
证券公司在向客户融资、融券前，将对申请融资融券业务的投资者进行征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
投资者需根据证券公司要求提交征信材料，以太平洋证券股份有限公司为例，投资者需提交的材料包括：
（一）证券账户卡；
（二）身份证明资料，包括有效居民身份证等；
（三）融资融券业务知识测试答卷。
证券公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素，综合确定投资者的信用额度。
第四步：投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件
投资者与证券公司签订融资融券合同前，应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容，了解融资融券业务规则和风险，并在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。
对融资融券合同的如下内容，投资者应当特别关注和了解：
（一）融资、融券的额度、期限、利（费）率、利息（费用）的计算方式；
（二）保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围；
（三）追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；
（四）投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；
（五）担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
第五步：投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用资金账户
（一）开立信用证券账户
投资者与证券公司签订融资融券合同后，证券公司将按照证券登记结算机构的规定，为投资者开立实名信用证券账户。投资者信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。
信用证券账户独立于普通证券账户，是新开的证券账户。投资者在进行融资融券交易前，需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账户。融资融券交易了结后，投资者可以将担保证券划转回普通证券账户。在融资融券交易期间，经证券公司同意，投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保证券划转回普通证券账户。
（二）开立信用资金账户
投资者在与证券公司签订融资融券合同后，需与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。证券公司应当通知第三方存管银行，根据投资者的申请，为其开立实名信用资金账户。投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。投资者只能开立一个信用资金账户。
第一步：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质
证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会的批准；未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。2010年3月19日，中国证监会公布了首批6家融资融券试点券商名单，分别是国泰君安证券、国信证券、中信证券、光大证券、海通证券和广发证券。
而且，证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定，不一定所有营业部都可办理融资融券业务。
目前，投资者参与融资融券业务，只能到上述6家证券公司下属的具备融资融券业务资格的营业部办理。
第二步：投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件
融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求，证券公司出于适当性管理的原则，将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。
第三步：投资者需通过证券公司总部的征信
证券公司在向客户融资、融券前，将对申请融资融券业务的投资者进行征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
投资者需根据证券公司要求提交征信材料，以××证券公司为例，投资者需提交的材料包括：(一)证券账户卡；(二)身份证明资料，包括有效居民身份证等；(三)工作证明资料，包括但不限于工作证、工作单位开具的工作证明、聘任合同等(至少提供其中一项)；(四)居住证明资料；(五)融资融券业务知识测试答卷；(六)中国人民银行、其它资信机构出具的信用评估(级)报告等。
第四步：投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件
投资者与证券公司签订融资融券合同前，应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容，了解融资融券业务规则和风险，并在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同，向其融入资金和证券。
对融资融券合同的如下内容，投资者应当特别关注和了解：(一)融资、融券的额度、期限、利(费)率、利息(费用)的计算方式；(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围；(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；(四)投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；(五)担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
第五步：投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用资金账户
(一)开立信用证券账户
投资者与证券公司签订融资融券合同后，证券公司将按照证券登记结算机构的规定，为投资者开立实名信用证券账户。投资者信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。
信用证券账户独立于普通证券账户，是新开的证券账户。投资者在进行融资融券交易前，需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账户。融资融券交易了结后，投资者可以将担保证券划转回普通证券账户。在融资融券交易期间，经证券公司同意，投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保证券划转回普通证券账户。
(二)开立信用资金账户
投资者在与证券公司签订融资融券合同后，需与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。证券公司应当通知第三方存管银行，根据投资者的申请，为其开立实名信用资金账户。投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。投资者只能开立一个信用资金账户。
?新董事长杨智峰如何破解目前困境。
“深深太平洋底深深伤心”。去年上半年，就有买了太平洋证券股份有限公司（简称“太平洋证券”）的股民如此吐槽。
在2017年A股的牛市中，沪深300指数一路上涨，太平洋证券的股价却一步一台阶稳步下滑。目前股价已跌至2.3元附近，接近复权后的历史最低价。
据时间财经了解，前述股民于2016年下半年买入太平洋证券，当时股价正处于上涨，朋友推荐就买了。买入成本在5-6元，虽然买入金额不多，但是太平洋证券后面的股价表现确实令他比较失望。
股价往往是企业基本面的反映，更是经营业绩的直观展现。太平洋的股价表现受“差评”也有业绩重要原因。
近日，《证券时报》券商中国发布万字报道质疑太平洋上市以来“不思进取”，管理等多方面存在问题，导致公司上市10年来止步不前，各项业绩指标行业垫底。
报道称，目前A股共有32家上市券商，有净资产超千亿的行业龙头，有业务快速发展的后起之秀，也有坚持特色业务的中型券商。当然，也有一些“不思进取”的“差生”券商，比如太平洋证券。太平洋作为第7家国内登录A股的券商股，10年来的战略失误，使得太平洋证券错失激流勇进的宝贵10年。高管既无战略，也无战术，一些高管薪酬却逆势增长。
据证券时报记者统计，2007年至2017年，太平洋证券累计实现营业收入110.56亿元，净利润33.74亿元。2017年，证券行业有11家券商营收超过111亿元，10家净利超过34亿元。
这也意味着，太平洋证券奋力打拼了10年的累计盈利，还不如这10家券商一年赚的多。如果与行业龙头中信证券相比，太平洋证券10年的营收总和，仅是中信证券去年营收的1/4；中信证券去年的净利润是太平洋证券10年净利润之和的2.7倍。
营收只是反应规模，业绩指标更反应盈利能力。太平洋证券虽然盈利，但2017年，在31家上市券商中，太平洋证券多项业绩指标排名垫底。对于管理及盈利等问题，时间财经向太平洋证券官方邮件发送了采访提纲，截止发稿，对方暂未回复。
业绩表现垫底，偏离行业整体水平也引起了交易所的关注，2017年年报发布后，太平洋证券就收到了上交所的问询函，包括六方面11大问题。
此外，时间财经发现，在业绩、股价的戴维斯双杀下，太平洋证券大股东正面临着股权质押强制平仓的风险。
太平洋证券年报显示，2017年公司营业收入12.97亿元，同比减少28%；归属母公司股东的净利润2017年1.16亿元，同比减少83%。
因为较行业整体数据存在较大偏差太平洋证券收到了上交对公司2017年年度报告的事后审核问询函（简称“问询函”）。
在31家上市券商中，太平洋证券各项数据基本垫底。
中国证券业协会的数据显示，太平洋证券去年营业收入12.97亿元，行业排名倒数第一；营业收入增长率-28.11%，倒数第二；净利润1.55亿元，倒数第二；净利润增长率-67.97%，倒数第一；太平洋证券去年净资产收益率1.32%，倒数第一；净资本收益率1.23%，倒数第一；客户资金余额49.96亿元，倒数第二；托管证券市值923.18亿元，倒数第一；代理买卖证券业务收入（含席位租赁）2.89亿元，倒数第二；营业部平均代理买卖证券业务收入577万元，倒数第一；证券经纪业务收入2.9亿元，倒数第二；代理销售金融产品收入127万元，倒数第一；投资银行业务收入1.27亿元，倒数第四；承销与保荐业务收入3189万元，倒数第三；债券主承销金额31.37亿元，倒数第一；债券主承销佣金收入3179万元，倒数第五；并购重组财务顾问业务收入75万元，倒数第一；投资咨询业务收入15万元，倒数第一；融资融券业务利息收入1.74亿元，倒数第一；融资融券融出资金余额24.6亿元，倒数第一；证券投资收入3.2亿元，倒数第四；股权投资收入183万元，倒数第二。
对于太平洋证券，有券商业人士对时间财经表示，整体不太了解，只知道公司投行业务确实做的挺糟糕的。
太平洋证券业绩偏离行业整体水平也引发上交所关注。在问询函中个，上交所提出了涉及太平洋证券年报的六大方面共11个问题。
首问是自营业务，问题包括：自营业务业绩波动情况，自营业务收入与成本变动情况，非经常性损益，交易性金融资产的股票资产，交易性金融资产的其他资产等；另外包括公司资产管理业务情况的应收账款；公司信用业务情况的买入返售金融资产和融出资金；关于公司整体业绩波动情况的季节波动；股东相关风险问题的股权质押平仓风险；财务会计问题中的内部员工的其他应收款。
在公司业绩指标上市公司垫底情况下，股价一路下滑背景下，太平洋证券大股东的股权质押风险也尤其值得关注。
年报披露，截至去年底，太平洋证券第一大股东北京华信六合投资有限公司（简称华信六合）持有公司股份总数为8.78亿股，占公司总股本比例为12.88%，其中，累计质押的股份数量为6.77亿股，占其持股总数的比例为77.15%。
大股东股权质押数还在上升，今年3月30日，太平洋证券公告披露，华信六合目前累计质押股份上升至7.98亿股，占其所持公司股份的90.87%，占本公司总股本的11.70%。
上交所问询函要求太平洋证券说明股份质押的相关融资金额，以及具体资金用途；华信六合所持有的公司股份质押比例较高。如果后续公司的股价出现大幅下跌，是否会出现平仓风险及相关影响，以及公司具体应对措施。
对此，太平洋证券回复称，华信六合股份质押的融资金额约15亿元，为补充流动资金，维持资金周转而进行的正常融资行为。
华信六合与质权人一直保持着良好的沟通，如果后续公司的股价出现大幅下跌，华信六合将采取如下应对措施：一是使用其他资产进行补充质押，增加担保资产，提高股票履约保障比例；二是动用货币资金，部分或全部提前还款，降低负债，提高股票履约保障比例。预计不会出现被强制平仓的情形。
太平洋证券将与华信六合保持沟通，督促其随时了解其账户状态，关注证券二级市场价格、履约保障比例的变化情况。华信六合股权质押如出现重大变动情况，公司将按照有关规定及时披露。
7月3日，太平洋股价报收2.30元。按照华信六合7.98亿股股权质押，质押股票市值18.35亿元，股票质押融资额15亿元。这也意味着，太平洋证券目前市值质押融资折算率已达81.74%。
以目前太平洋证券股权质押比例及股价表现，大股东华信六合的股权质押正面临平仓风险。
资料显示，华信六合四位股东中两位是太平洋证券的高管。华信六合仅持有12.88%的太平洋证券股权。
值得一提的是，上市10年，太平洋证券即将迎来第二任董事长。6月7日，太平洋证券公告称，公司董事长郑亚南申请辞去董事长职务，公司董事会选举董事杨智峰担任公司董事长，待取得证券公司董事长任职资格后正式任职。
杨智峰在接任董事长之前，是太平洋证券董事成员之一，曾任深圳市经华驰科技投资执行董事兼总经理、北京景成瑞智投资管理合伙企业（普通合伙）执行事务合伙人等多家投资类公司高管。
如今，摆在新董事长面前一个迫切需要解决的问题是——解除大股东股权质押警报及提升盈利能力。（北京时间财经曾福斌）
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