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资金分析主要做的工作包括：研究资金来源、评估资金流动状况、预测未来资金需求以及提出合理的资金运营策略。
一、研究资金来源
资金分析的核心任务是深入了解组织的资金来源。这包括分析组织的内部资金，如公司利润留存、股东出资等，以及外部资金，如银行贷款、债券发行和股权融资等。分析师需要了解各种资金来源的特点和成本，以便为组织提供合适的资金配置建议。
二、评估资金流动状况
资金分析还需要对组织的资金流动状况进行评估。这包括分析组织的现金流量表，了解资金的流入和流出情况，以及资金的余额和用途。通过分析，可以了解组织的营运资金需求、资本性支出等重要信息，进而评估组织的偿债能力、流动性风险以及资金周转效率。
三、预测未来资金需求
基于历史数据和业务发展计划，资金分析还需要预测未来的资金需求。这需要分析组织的业务扩张计划、投资计划以及可能的财务风险等因素，从而确定未来的资金缺口或盈余。这样的预测有助于组织提前做好资金筹备，避免资金短缺或闲置。
四、提出合理的资金运营策略
最后，基于上述分析，资金分析师会提出合理的资金运营策略。这可能包括优化资金来源结构、提高资金使用效率、降低资金成本等。这些策略旨在帮助组织实现其财务目标，确保资金的充足性、稳定性和效益性。
总的来说，资金分析是一个涉及多方面内容的综合性工作，旨在帮助组织理解其资金状况，预测未来资金需求，并制定相应的策略来优化资金使用。这一工作对于组织的稳健运营和持续发展至关重要。
营运资金的特点多样，包括来源的多样性、数量的波动性、周转的短期性、实物形态的变动性和易变现性。这些特点使得营运资金管理变得复杂，需要综合考虑资金的需求、使用效率、成本控制和偿债能力。
营运资金管理的首要原则是保证企业合理的资金需求，确保业务运营顺利进行。其次，提高资金使用效率，使每一笔资金都能发挥最大效益，减少浪费。同时，企业还需要节约资金使用成本，通过优化财务管理，降低运营成本。最后，保持足够的短期偿债能力，确保企业在面临短期资金压力时，能够顺利度过难关。
流动资产投资策略是企业根据自身业务需要和管理风格选择的一种策略。其中，紧缩的流动资产投资策略注重减少流动资产，降低风险，但可能导致资金周转不畅。而宽松的流动资产投资策略则相反，会增加流动资产，提高资金周转效率，但可能增加风险。
流动资产的融资策略则通过永久性和波动性流动资产融资决策来决定企业的营运资金融资策略。期限匹配融资策略将长期资金用于长期资产，短期资金用于短期资产，保持资金的稳定性。保守融资策略则会增加短期资金的比例，提高流动性和偿债能力。而激进融资策略则会减少短期资金的比例，增加长期资金的比例，提高资金的利用效率。
蒲雁老师企业投融资实战专家
13年大型企业投融资实战经验
曾任：融创中国|区域二级部门负责人
曾任：远洋资本|基金经理
曾任：中铁二局集团公司|资本部投融资总监
科班出身：四川大学金融学硕士
持有多项专业资质：高级经济师、特许金融分析师CFA、私募证券基金从业资格证、私募股权基金从业资格证
多家企业金融顾问：GLG集团、成都市金融局、成都市CFA协会、某市区级城投公司
经手多个上亿级项目（累计负责投资项目总额达80+亿元，融资总额达130+亿元）：拟上市公司美国纳斯达克PRE-IPO估值7.5亿美金项目、拟上市公司海外私募债1.6亿美金融资项目，国内资产证券化已发行53+亿元等多个投融资项目。
多家企业、高校特聘讲师，累计100+场次：成都市金融局、成都市CFA协会、区级城投公司、西安政法大学、天津财经大学、西南财经大学、四川外国语学院等
擅长领域：企业投融资、资本运作、并购、资产重组、企业上市、宏观经济趋势分析
实战经验：
蒲雁老师深耕投融资领域13年，对投融资的全链条有独特的见解【投融资决策方式、投资筹措方式、投资使用方式】，并应用在企业投融资实战当中
代表案例1：中铁二局集团公司
（1）拟上市公司：主导与美林证券、瑞银证券、星展银行等三家投资银行合作搭建美股上市架构（EBITDA3000万美金/PE倍数15-25倍/估值4.5亿-7.5亿美金）
（2）融资业务：主导集团累计完成融资金额35+亿元（融资的产品包含：信托类、银行类、并购贷、经营性物业贷、融资租赁类产品、券商资管类产品）
（3）投资业务：主导集团累计完成投资金额50+亿元，包括完成收购成都全兴大厦公司100%股权收购对价2.2亿元；长春市华侨饭店土地房产及租赁经营性资产（资产收购）对价1.06亿元；成都中铁名人大厦（不良资产收购）对价1.6亿元；
（4）资产重组：主导中铁二局（600528.SH）上市公司重大资产重组/发行股份购买资产交易金额115亿元（已更名中铁工业），主要包括将上市公司内部原有盈利性较弱资产与中国中铁子公司盈利性较为突出的上游资产进行置换，与此同时发行股份购买资产，并募集配套资金；
代表案例2：远洋资本
（1）基金投资：作为集团单只基金负责人，投前预审项目33个，落地项目5个，投资额达30+亿元，项目包括股权投资，债权投资和夹层投资等多种类型；（基金投资项目：股权收购10亿元、成都龙泉驿区331亩开发项目、成都郫都区61亩招拍挂项目10亿元，与保利集团合作投资成都金牛区61亩招拍挂项目6.7亿元，重庆市沙坪坝区43亩招拍挂项4亿元；筹备基金二期投资西安曲江新区城中村改造276亩一二级联动股权收购项目34.7亿元。）
（2）基金融资：主导该基金融资累计完成该只股权基金（股权及债权）融资金额48+亿元，（融资的产品包含：信托类、银行类、并购贷、私募产品、券商资管类等产品）；
代表案例3：融创中国
（1）资产证券化产品发行
——上交所-申万宏源证券融创集团应收转款ABS10亿元（代码179756）（完成发行）
——深交所-申万宏源证券融创集团昆明文旅城CMBS23亿元（代码136253）（完成发行）
——上交所/华泰证券成都环球中心CMBS35亿元（首期回售）重新发行
（2）保险资管产品
——主导完成投决会-重庆文旅城26亿元基础设施保险债权投资计划
——主导完成投决会-成都文旅城10亿元不动产保险债权投资计划
（3）信托创新类产品
——主导完成民生信托-环球中心西区股权类信托9亿元信托计划发行
主讲课程
《2024年宏观经济与投资机会展望》
《企业挂牌上市全流程解析与资本运作实操》
《企业兼并重组与并购基金》
《构建企业高效能投融资管理与资本运作路径》
《私募股权基金及投资实务》
《中国新形势下国有企业资本运作实操解析》
《全方位解析企业融资与资本市场》
《资产证券化及REITS案例解析》
授课风格：
◆专业：金融硕士科班出身，具备深厚且体系的理论功底，课程信息量大，思维结构性强。
◆新趣：富有激情，课堂生动，诙谐幽默，能够将复杂的金融知识与实务操作用生活化通俗易懂的方式阐述清楚，深入浅出，场景感、代入感和共鸣感强。
◆实战：丰富的企业投融资管理与战略经验，案例随手拈来，课程实战性和落地性很强，是最懂企业投融资的专家。
部分服务过的企业：
银行企业：中国建设银行、中国农业银行、中国银行、中国工商银行、中国邮储银行、中国交通银行、上海浦发银行、浙商银行、招商银行、中国民生银行、华夏银行、哈尔滨银行、大连银行、兴业银行、渤海银行、乐山商业银行、厦门国际银行、重庆银行、重庆三峡银行、盛京银行、华西长城银行、四川银行等；
信托企业：华润深国投信托有限公司、中国外贸信托有限责任公司、上海国际信托有限公司、中铁信托有限责任公司、五矿信托有限公司、中航信托有限公司、中信信托有限责任公司、中诚信托有限责任公司、交银国际信托有限公司、重庆国际信托股份有限公司、中国民生信托有限公司、陕西国际信托股份有限公司、建信信托有限责任公司、平安信托有限公司、英大国际信托有限公司、大业信托有限公司、长安国际信托有限公司、金谷信托有限公司、粤财信托有限公司、中海信托有限公司、中建投信托有限公司等；
保险企业：中国人寿资产管理公司、新华资产管理股份有限公司、泰康资产管理有限责任公司、大家保险资产管理有限责任公司、英大保险资产管理有限公司、海保人寿资产管理公司、
券商企业：美国美林证券、瑞银证券有限责任公司、新加坡星展银行、中银国际证券、中信建投证券、中信证券公司、华西证券公司、华泰证券公司、申万宏源证券公司、天风证券、长城国瑞证券、中联基金等；
高校：西南财经大学、成都理工大学、四川农业大学、湖南工商大学、浙江万里学院、四川外国语学院、西安政法大学、河南大学、郑州大学、中南大学、湖南大学、重庆财经学院、重庆大学、浙江越秀外国语学院、四川大学锦城学院、天津商业大学、天津财经大学、
企业等；
其他企业：东鼎云基金公司、远东融资租赁有限公司、平安不动产、碧桂园成都区域公司、中铁金控投资控股有限公司、华侨城西部投资集团、协信多利成都分公司、成都市西盛集团有限公司等；
电话+V： 159999-78052
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