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美国华尔街的历史悠久，其崛起可追溯至18世纪。最初，华尔街是一个主要的证券交易所所在地，是美国金融体系的中心。随着时间的推移，华尔街逐渐形成了一个庞大的金融集团网络，这些集团涵盖了投资银行、保险公司、商业银行等多个领域。
早期的华尔街金融巨头包括大通曼哈顿银行、美洲银行、花旗银行等。这些银行不仅在纽约市内拥有强大的影响力，还通过并购和扩张，在全美乃至全球范围内建立了广泛的业务网络。其中，大通曼哈顿银行后来更名为大通银行，成为美国最大的商业银行之一。
投资银行业方面，高盛、摩根士丹利、美林证券等机构在20世纪后期迅速崛起。高盛从一个合伙制公司发展成为全球领先的金融服务提供商，其业务范围覆盖投资银行、证券、资产管理等多个领域。摩根士丹利则通过一系列并购交易，成长为一家综合性金融服务公司。
然而，在2008年全球金融危机期间，贝尔斯登和雷曼兄弟两家投资银行宣告破产，美林证券被美国银行收购。这些事件标志着华尔街金融巨头时代的终结，也使得高盛和摩根大通成为仅存的主要投资银行。
除了投资银行和商业银行外，保险公司在美国金融体系中也占据重要地位。例如，AIG（美国国际集团）在2008年金融危机中遭遇了严重的财务危机，最终需要政府救助才能避免破产。此外，美国联邦储备系统（美联储）作为国家的中央银行，负责制定货币政策并监管金融机构，对整个金融体系的稳定起着至关重要的作用。
摩根大通与高盛：华尔街的金融巨头
1.摩根大通集团，简称摩根大通，是美国主要的商业银行之一。它在2000年由J.P.摩根公司和大通曼哈顿公司合并而成。摩根大通总部位于纽约，总资产达到2.5万亿美元，存款总额高达1.5万亿美元，占美国存款总额的四分之一。该集团在全国拥有超过6000家分行，是最大的金融服务机构之一。
2.摩根大通的业务范围广泛，包括投资银行、金融交易处理、投资管理、商业金融服务和个人银行业务等，业务遍及60多个国家。它的总部位于曼哈顿区的第一大通曼哈顿广场，部分业务则转移到德克萨斯州休斯顿的摩根大通大厦。
3.摩根大通在金融界的地位不可小觑，2019年11月，它被胡润研究院评为全球独角兽活跃投资机构百强榜的第46位，并在2020年7月被《福布斯》评为全球品牌价值100强中的第45位。
4.高盛集团，是世界历史最悠久和规模最大的投资银行之一，成立于1869年，总部同样位于纽约。它在2017年的《财富》美国500强排行榜中位列第78位，在2018年的《财富》世界500强排行榜中排名第259位。
5.高盛集团在全球金融界同样享有盛誉，在2018年的世界品牌实验室编制的《世界品牌500强》中排名第154位，在2019年的《财富》世界500强排行榜中排名第204位。此外，它在2019年的Interbrand全球品牌百强榜中排名第53位。
6.高盛在投资领域的实力也不容小觑，2019年11月，它在胡润研究院发布的世界独角兽活跃投资机构百强榜中排名第6位，并在2020年1月被《财富》评为全球最受赞赏公司榜单的第27位。
图片来源：视觉中国
蓝鲸新闻1月16日讯（记者敖玉连）受惠于美股上涨、交易热情高涨等，贝莱德、高盛、摩根大通、富国银行等都迎来绝佳Q4。
美东时间1月15日，华尔街金融巨鳄们陆续公告了四季度财报：贝莱德资产规模达11.55万亿美元、高盛净利增长一倍、摩根大通投行收入增49%、富国银行净利增47%。
业绩普遍超预期，受此影响，KBW银行指数收涨4.07%。2024年标普500指数全年涨24%，而据FactSet测算，标普500的11个行业中，金融行业预计年化盈利增速最高，达到39.5%，超过了通讯、信息技术等行业。
贝莱德：全年客户资金创新高，发力收购业务
2024年四季度，贝莱德的管理规模从11.48万亿美元增加到11.55万亿美元。
除了股市上涨带来的规模增长，四季度，贝莱德还净流入了2810亿美元管理资金。拉长到全年，贝莱德吸引的客户资金高达6410亿美元，创下历史记录。其中，3900亿美元流入ETF，2260亿美元流入股票市场，1640亿美元流入固定收益市场。
营收层面，四季度贝莱德的营收和净利都超过了市场预期：营收56.77亿美元，同比增长23%；公司净利润16.7亿美元，上年同期13.75亿美元。此外，公司调整后每股收益ESP为11.93美元。
2024年，贝莱德在收购并购上动作频频，并购了GlobalInfrastructurePartners（基础设施投资公司），对HPSInvestmentPartners（私人信贷管理公司）和Preqin（英国私人市场数据集团）的收购/并购也都在进行中。
对此，贝莱德首席执行官LarryFink称赞这是“战略收购的里程碑之年”。并表示，2025年将进一步拓宽私募投资布局，这些多元化布局能稳固贝莱德在资产管理行业的竞争地位。
高盛：净利翻倍至41亿美元
四季度，高盛营收138.7亿美元，利润41.1亿美元，净利息收入23.5亿美元，这三项指标都高于市场此前的预期。其中，上年同期净利润为20.1亿美元，24年四季度翻了一倍。
拆解具体业务，四季度，公司股票交易业务的营收同比增长32%，至34.5亿美元创历史新高；投行业务的营收同比增长24%至20.5亿美元，固定收益、外汇和大宗商品业务（FICC）营收同比增长35%至27.4亿美元。
对于四季度的表现，高盛的首席执行官DavidSolomon表示：“我们对本季度、本年度强劲的业绩都非常满意，五年前，公司制定了发展战略，如今，我们几乎完成了其中所有的目标。”
拉长到全年，高盛的利润增加68%至142.8亿美元，总营收增长16%达535.1亿美元。其中，美洲地区营收约345亿美元，占比64%；欧洲、中东、非洲地区营收122.5亿美元（同比增长23%）；亚洲地区营收68.14亿美元（同比增长13%）。
此外，财报披露，2024年高盛的全球员工还增长了3%，合计4.65万人。高盛全年股价上涨了48.4%，在美国六大银行中涨幅最大。
摩根大通：净利润增50%至140亿美元
作为全美最大的银行，摩根大通2024年四季度营收和净利都超过此前预期。
四季度，公司利润达到了140亿美元，较上年同期增长50%。营收为428亿美元，同比增长11%，其中，投资银行收入达26亿美元，增长49%，交易收入也增长了21%。
拉长到全年，2024年摩根大通营收达428亿美元，较2023年增长22.2%。此外，全年的亮点还包括：开设了近200万个新股票账户；全年客户资产的净流入总额达到4860亿美元。
摩根大通首席执行官杰米·戴蒙表示：“美国经济一直很强劲，失业率相对较低，消费者支出保持健康。企业对经济更加乐观。然而，两个重大风险仍然存在：通胀、地缘政治。”
富国银行：净利增47%，投行收入增59%
四季度，富国银行营收达203.8亿美元，较上年同期的204.8亿元有所下滑。但净利润同比增长了47%，为50.8亿美元。拉长到全年，2024年富国银行的净利润达197亿美元。
富国银行靠做零售银行业务起家，但今年公司投资银行业务增长迅速，四季度的投行费用收入增长了59%，达7.25亿美元。
与高盛增员不同，富国银行四季度还支付了6.47亿美元的裁员遣散费。2024年底，公司CEOCharlieScharf称富国银行的效率低下，需削减成本。
2016年，富国银行爆发的虚假账户丑闻，合规漏洞被摆上台面，美联储在2018年对其实施了1.95万亿美元的资产上限。截至年底，富国银行的总资产为1.93万亿美元。Scharf在最新财报中表示：我相信我们会完成被要求的整改，并将运营风险和合规思维融入公司文化。
四季度富国银行还回购了5780万股的普通股，合计40亿美元。富国银行的股价在2024年四季度表现强劲，全年上涨42.7%，超出摩根大通、KBW银行指数等。
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