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一、基金处于赎回状态
大部分的公募基金赎回都是需要1-2个工作日，有部分类型的基金赎回则需要5-7个工作日，不同基金的交易规则赎回到账时间不同。
举个例子；假如你持有一只股票型基金，该只基金的交易规则是T+1，你在今天（星期四）15:00之前提交卖出申请，那么明天（星期五）24:00之前钱就能到账。
假如你持有的是一只海外基金QDII类型，该只基金的交易规则是T+5，那么从提交卖出申请时起，需要一周的时间才能到账。（交易时间以周一至周五早上9:30-15:00为分界线，15:00过后提交的赎回申请按次日计算，遇到周末或国家指定节假日，将延顺至下个交易日处理）
也就是说；基金虽然有消息推送已经受理成功，但是并未确认卖出份额，所以并没有成交。而卖出处于等待确认过程，卖出基金的钱还没到账。
二、基金到账的账户不同
在不同的平台购买基金，到账的方式也不相同，举个例子，在支付宝购买基金，赎回后资金会之前打入余额宝，不管购买基金的钱是从银行卡中支付还是余额宝支付，卖出基金的钱都是直接到达余额宝中。
但是不同的平台，卖出基金返回账户不同，有的平台基金赎回资金打入账户方式可由自己选择，假如你绑定多张银行卡，你卖出的基金选择到账方式是转入某张银行卡中，而你忘记了。
如果是第一种情况，那么继续等待即可，确认份额后钱既能到账。如果是第二种情况，可以查看一下绑定购买基金账户的银行卡账单，一般进账出账都是有详细记录的。
拓展资料
基金赎回怎样赎回
基金单个开放日，基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人可选择下面两种方式进行处理：
全额赎回
当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。
部分赎回
基金管理人将以不低于单位总份额10%的份额按比例分配投资者的申请赎回数;投资者未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时应做出延期赎回或取消赎回的明示。注册登记中心默认的方式为投资者取消赎回。
选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止;选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一个开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金单位净值为基础计算赎回金额。
基金回本是指投资者通过公募或私募基金，将资金投入到某种投资项目中，直到获得的收益等于本金。也就是说，如果投资者在某个时间点投资了1000元，在合适的时机获得了1000元的收益后，就可以说该基金已经回本。
投资者想要实现基金回本，需要仔细选择合适的基金产品。一般而言，稳健的投资策略可以更好地保证基金回本。此外，投资者还需要注意投资时间，巧妙地把握买入和卖出时机，这样才能最大程度地确保基金的回本。
基金回本并不代表没有风险，投资者应该根据自身的风险承受能力，选择适合自己的基金产品。对于股票基金等高风险投资，投资者需要做好风险控制，同时保持合理的心态，不要过于冒险。在选择基金产品时，只有综合考虑收益与风险，才能真正做到基金回本。
每经记者：任飞每经编辑：彭水萍
随着公募基金2023年一季度报告披露完毕，占市场规模比重较大的债券型基金表现备受外界关注。
《每日经济新闻》记者发现，从净值收益来看，总体胜率偏高，绝大多数产品已收复因2022年债市风波带来的净值亏损，部分纯债类产品季内收益率高达5%以上。由于季内信用债、利率债走势分化明显，也有一些产品季内净值增长率为负。在目前债基从严监管大背景下，越来越多的基金公司开始对债券评级严苛把关。此外，得益于对趋势精准把握，一些提前重仓TMT方向转债的产品在季内收获颇丰。
数据来源：记者整理视觉中国图杨靖制图
就全年股债投资性价比来看，有分析指出，全年维度看好权益市场，股票好于转债好于债券。2023年上半年，在流动性宽裕、政策不断落地的催化下，股债可能都有机会，但债券的机会来自于理财产品赎回潮缓和后的修复，而非持续性机会；短端确定性高于长端，信用债优于利率债。
纯债基首尾业绩悬殊大
相比于权益市场在一季度出现结构性牛市行情，债券市场季内也有明显特征，体现为利率债和跟随无风险利率波动的券种大幅跑输低等级、长久期信用债。这与疫后复苏的政策提振以及地产政策的不断利好有关。从多家公募机构的产品一季报分析来看，信用债投资的热度从年初开始异常火爆，而利率债及相关券种收益率自2022年底便迅速回落。
总的来看，一些低等级和长久期信用债年初表现活跃与其受利率波动影响较小有关，再加上企业端发债融资意愿强烈，与公司基本面之间有一定负相关性，因此从3月开始回落，相关低等级信用债收益率持续下行。
不过，就基金配置的收益水平来看，两大主要配置资源为市场带来强劲的提振动力，绝大多数债券型基金季内收复此前因债市风波导致的净值亏损，甚至再创新高，一季度总体投资胜率较高。
Wind统计显示，统计纯债型产品（中长期纯债、短期纯债、一级债基）时记者发现，2433只产品中，仅19只季内净值增长为负。这也导致纯债基金季内业绩首尾相差巨大，头部如天弘稳利A季内净值涨9.54%，而业绩不佳的长城嘉峪六个月收跌1.35%，首尾业绩相差逾10个百分点。
从部分绩优经理的季内运作分析来看，对一季度内因权益市场火爆导致的股债一边倒效应多发评价，资金面的相对匮乏也致使债券投资的上攻力度有所减弱，在债券内部来看，收益率总体呈现先上后下的趋势，但不同品种间分化加剧。
全季度来看，利率债收益率短端上行，长端持平，信用债收益率普遍下行，整体权益市场回暖。结构上，受益于人工智能产业趋势，TMT行业更占优。在组合操作上，多数头部产品进行了纯债+转债的布局方式，提前重点布局TMT方向转债，为其组合提供了较高弹性，取得较好的超额收益。
上周收益率曲线波动小
上周，央行MLF续作规模不及预期叠加税期走款影响，平安证券研报统计，资金价格小幅抬升但幅度与季节性相近，R001上行57.3BP至2.29%，R007上行37.2BP至2.51%。
债市方面，强驱动出现之前，上周收益率曲线依旧波动较小。机构行为方面，资金面波动下，上周日均质押式回购成交量由7.27万亿元降至6.53万亿元，杠杆水平继续回落至2021年以来的55%分位数水平，基金净买入1-3Y政金债较多。
具体到投资收益方面，上周债券市场表现相对平稳，整体呈现上行走势，但可转债跌幅明显，中证转债指数上周五收于405.45，较上上周五下跌1.23%。
具体到各类型债券基金表现来看，Wind统计显示，截至4月21日，中长期纯债基金指数周内涨0.08%，短期纯债基金指数涨0.07%，混合债券基金二级指数跌0.5%。
有分析指出，一季度经济数据表现整体高于市场预期，但是市场认为经济处于自发修复状态，经济自我修复能力越强，则更大强度的刺激政策越不会出台，同时央行货币政策总基调仍相对宽松，对债市形成支撑，市场配置力量在经济增长高度可以预见的情况下表现较强，债市继续延续震荡偏强状态的概率较大，杠杆套息策略仍是目前市场的最优选择。
随着2023年以来权益类资产回暖，转债收益回升，以及债市企稳，2022年平均跌幅3.83%的“固收+”基金（统计偏债混合和二级债基）正在加速回本，目前回本基金占比已接近三成，环比增长近7个百分点，快速收复2022年“股债双杀”行情中造成的亏损。
多位绩优基金经理对此表示，2023年以来股票、转债等资产表现较好，让“固收+”基金享受到权益类资产快速上涨带来的快速“回血”。展望后市投资环境，他们认为2023年“固收+”基金的各类资产中，股票资产优于转债、优于债券，打新也可以增厚收益。
也有分析认为，全年的持仓结构要强于仓位调整，在控制波动的前提下，力争为投资者创造长期较好投资回报。
每日经济新闻
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